HONORARBERATUNG IN KÖLN.

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UNABHÄNGIGE FINANZBERATUNG IST MEIST NUR LEERES VERSPRECHEN

 

Vertrauen Sie Ihrem Anlageberater, Banker, Finanzberater oder Vermögensverwalter und glauben, dass Sie dort unabhängige Finanzberatung finden? Lassen Sie uns ehrlich sein: es sind Verkaufsgespräche! Denn es wird nur mit der Vermittlung von Produkten Geld an Ihnen verdient. Tätigen Sie keine Geldanlage, geht ein vermeintlich unabhängiger Finanzberater leer aus. Auch besteht das Risiko, dass Ihnen primär das empfohlen wird, wo die Provision am Höchsten ist. Ihr Steuerberater wird doch auch von Ihnen und nicht von dem Finanzamt auf Basis von Steuernachzahlungen bezahlt.

Daraus folgt, dass Ihre Wünsche und Ziele in Wirklichkeit überhaupt nicht im Fokus stehen. Vermeintliche Analysen und daraus entwickelte Finanzkonzepte suggerieren zwar unabhängige Finanzberatung, dienen aber letztlich nur als Hilfsmittel für den Produktverkauf. Fehlen fundamentale Finanzkenntnisse, kann man weder die Produkt- noch Beratungsqualität beurteilen. Schöne Geschichten motivieren dennoch zu unterschreiben. Wünschen Sie Maßkleidung, lassen Sie sich gründlich vermessen, probieren sie nach Lieferung an und prüfen ob alles wirklich passt.

NUR HONORARBERATUNG IST UNABHÄNGIGE FINANZBERATUNG

Die Frage, die sich stellt, ist: welche Möglichkeit gibt es, echte unabhängige Finanzberatung zu genießen? Die Antwort ist recht einfach. Nur, wenn keine Interessenkonflikte bestehen. Diese treten nunmal auf, wenn die Vergütung des Finanzberaters von einer erfolgreichen Vermittlung abhängt und durch einen Dritten, nämlich dem Produktgeber, erfolgt. Die Sicherheit, dass keine Interessenkonflikte vorliegen, hat ein Anleger folglich erst dann, wenn die Beratung im Vordergrund steht und die Honorierung der Dienstleistung unmittelbar von ihm selbst per Honorar vorgenommen wird.

Individualität, Neutralität und Transparenz stehen bei uns an erster Stelle. Wir betrachten Ihre gesamte finanzielle Situation und entwickeln eine ganzheitliche Planung. Dazu gehört natürlich, Ihnen die Vor- und Nachteile der verschiedenen Möglichkeiten aufzuzeigen. Dadurch genießen Sie wirklich unabhängige Finanzberatung ohne Produktverkauf. Folglich können Sie selbst die für Sie richtige Entscheidung treffen - niemand sonst. Bei rechtlichen und steuerrechtlichen Angelegenheiten ziehen wir auf Wunsch Juristen oder Steuerberater aus unserem bundesweiten Netzwerk hinzu.

MOTIVE FÜR HONORARBERATUNG.

 

VERMÖGENSPLANUNG

 

Möchten Sie Vermögen anlegen, weil Sie geerbt oder Ihre Immobilie oder Ihr Unternehmen verkauft haben? Stellt Sie die Entwicklung Ihres aktuellen Vermögens nicht zufrieden und wünschen sich daher eine spürbare Verbesserung? Fehlt Ihnen eine klare Vermögensstruktur, die Ihnen ein gutes Gefühl gibt? Geld ist aber nur das Mittel zum Zweck. Welches Ziel verfolgen Sie? Welche Risiken können, möchten und sollten Sie eingehen? Wie ist es um Ihre Finanzkenntnisse bestellt und was besagt die Wissenschaft? Antworten auf diese Fragen ergeben Ihre persönliche Strategie. Zusätzlich gilt es wichtige rechtliche Angelegenheiten zu gestalten, damit Ihr Vermögen auch im Ernstfall jederzeit verfügbar ist.

RUHESTANDSPLANUNG

 

Stehen Sie kurz vor dem Ruhestand und benötigen eine konkrete Planung, wie Sie Ihr Vermögen optimal strukturieren und anlegen? Schließlich geht es hier um Ihre Existenz, die ein Leben lang gesichert sein muss. Wie sieht Ihr Liquiditätsbedarf aus? Wünschen Sie Kapitalerhalt oder ist Kapitalverzehr nötig? Welches Risiko können Sie finanziell sowie emotional tragen und welches ist kalkulatorisch nötig? Wie gut kennen Sie sich mit Finanzanlagen aus und welche empirischen Evidenzen gibt es? Gemeinsam finden wir Antworten, die Einfluss auf Ihre Strategie nehmen. Dazu gehört natürlich auch die Verfügbarkeit Ihres Vermögen im Notfall sicherzustellen und Ihren Nachlass vorausschauend zu gestalten.

ABLAUF UNSERER HONORARBERATUNG.

KENNENLERNEN

 

Bei einem Glas Wasser oder einer Tasse Kaffee lernen wir uns ganz entspannt kennen. Wir schauen, ob es zwischen uns menschelt, was wir in einer Zusammenarbeit von einander erwarten und was Sie bewegt. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.

BERATEN

 

In der Anlageberatung, die in der Regel ein bis zwei Stunden dauert, präsentieren wir Ihnen die von uns entwickelte Planung als ersten Implus und vermitteln Ihnen essentielles Wissen für Ihren Anlageerfolg. Im Anschluss erhalten Sie alle Unterlagen als PDF per Email.

FRAGEN

 

Um Sie wirklich verstehen zu können, haben wir viele Fragen an Sie. Diese erhalten Sie schwarz auf weiß als Analysemappe per Post. Diese füllen Sie dann in aller Ruhe in vertrauter Umgebung aus und schicken sie uns zu gegebener Zeit  wieder zurück.

UMSETZEN

 

Erst wenn all Ihre Fragen beantwortet und Änderungen besprochen sind, bereiten wir alles für die Umsetzung Ihrer Geldanlage vor. Dazu zählen die Depoteröffnung, die Order und  die Dokumentation der Beratung. Alles versenden wir hybrid per Email und Post.

PLANEN

 

Ihre zahlreichen Antworten und beigefügten Unterlagen werten wir aus und erstellen Ihre persönliche Vermögens- oder Ruhestandsplanung. Dass Ihre Wünsche und Ziele im Fokus stehen, ist für uns Normalität. Sich ergebene Fragen klären wir telefonisch.

Anleger und Vermögen begleiten

BEGLEITEN

 

In der Vermögensverwaltung begleiten wir Sie bzw. Ihr Vermögen ohne dass Sie die Kontrolle abzugeben haben und den Überblick verlieren. Wir verbinden die Vorteile aus on- und offline. Wir sind für SIe da - ob telefonisch, per Chat oder in unserem Büro.

bekannt aus

Focus Online - Vermögensberater aus Köln erklärt
Wirtschaftswoche - unabhängiger Honorar-Finanzberater aus Köln gibt Antworten
Die Wirtschaft Köln - Was Geldanlagen und die Titanic gemeinsam haben
Express Köln - 10 Tipps für die Geldanlage von einem Honorarberater

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