Vermögensberatung Köln

Ganzheitlichkeit statt Insellösung

Die Wertschöpfung unserer Vermögensberatung

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Mit unserer Vermögensberatung auf Honorarbasis bieten wir eine ganzheitliche Beratung auf höchstem Niveau.

Ohne Provision, unabhängig und mit einem fest vereinbarten Honorar.

Wir sorgen für die Optimierung Ihres Vermögens. Dabei profitieren Sie insbesondere von diesen drei Elementen.

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Zielerreichung

Die erste Wertschöpfung beinhaltet die Erreichung Ihrer Ziele, die durch die Vermögensanlage erreicht werden sollen. Zum Beispiel eine gute Altersversorgung, die Finanzierung der Ausbildung der Kinder, die Versorgung von Hinterbliebenen oder sonstiger Vermögensaufbau. Sinn und Zweck der Vermögensberatung ist also, die Wahrscheinlichkeit der Zielerreichung zu erhöhen. Ihre Vorgaben wie Budgetierung und Priorisierung der Ziele sind hierbei maßgeblich. Zahlreiche Faktoren gilt es von uns zu beachten und diese variieren je nach Anleger. So etwa die Optimierung von Spar- und Ausgabeverhalten, von Risikoabsicherung und von Cash-Flow-Sicherung im Ruhestand. Selbstverständlich kümmern wir uns auch um steuerliche Aspekte und um die Erbschafts- und Nachlassplanung. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Ziele zu erreichen.

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Vermögensstruktur

Die zweite Wertschöpfung der Vermögensberatung betrifft Ihr gesamtes Vermögen, das wir gemeinsam strukturieren. Bei der Vermögenszusammensetzung spricht man von der sog. Asset-Allokation. Diese ist gleichzeitig für Renditeschwankungen und Wertentwicklung verantwortlich. Wichtig ist, dass alles auf Ihr persönliches Risikoprofil abgestimmt ist und stets zu Ihnen und zu Ihren Zielen passt. Dabei verfolgen wir den Grundsatz einer optimalen Diversifikation. Damit minimieren wir Portfoliorisiken, die immer dann auftreten, wenn man sich nur auf gewisse Anlageklassen, Einzelwerte oder den Heimatmarkt (Deutschland oder Europa) konzentriert. Zeitgleich achten wir darauf, dass Kosten und Steuern so gering wie möglich ausfallen. Wir stimmen Ihr gesamtes Vermögen auf Ihre Bedürfnisse ab.

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Emotionen

Die dritte Wertschöpfung beschreibt Ihr finanzielles Wohlbefinden und Ihre Gelassenheit. Der Wert von Vermögensberatung lässt sich nicht alleine qualitativ messen, es gibt auch einen qualitativen Aspekt, der auf der emotionalen Beziehung zum Vermögensberater beruht. Wichtige Faktoren sind hier Vertrauen, Zuversicht, Erfolgserlebnisse bei der Vermögensverwaltung sowie Verhaltens-Coaching. Letzteres ist gerade in turbulenten Marktphasen besonders wichtig. Anleger tun sich schwer damit, in guten und in schweren Zeiten und bei Abwärts- und Aufwärtstrends an bewährten Anlageprinzipien festzuhalten. Sie geraten dann in Versuchung, teure Anlegerfehler zu begehen, die auf bestimmten Denk- und Verhaltensmustern beruhen. Wir möchten, dass Sie sich zu jedweder Zeit wohlfühlen.

Ihre Vorteile einer Honorar-Vermögensberatung

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Konventionelle
Provisions-Vermögensberatung

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RHEINPLAN
Honorar-Vermögensberatung

Unser dreidimensionaler Ansatz

Vermögensplanung

Die Vermögensplanung ist das Herzstück unserer Vermögensberatung und -verwaltung. Es handelt sich dabei um eine langfristige Planung, die auch den Ruhestand umfasst. Das Vermögen soll in der Regel für einen entspannten Ruhestand sorgen. Auf Basis Ihrer Ziele, Ihrer Risikomentalität und unserem Finanzwissen erstellen wir gemeinsam Ihre individuelle Vermögensstrategie. Dabei legen wir sehr großen Wert auf Einfachheit anstelle künstlicher Komplexität. Unseres Erachtens ist dies kein Zeichen von Schwäche, sondern von Stärke. Die Vermögensplanung ist dabei keineswegs statisch, sondern wegweisend – wie ein roter Faden. Die Planung hilft dabei, strukturiert zu starten und mit neuen Situationen besonnen umgehen zu können – falls sich Ihre Lebensumstände ändern oder die Kapitalmärkte verrückt spielen. Tipp: Lesen Sie dazu mehr in unseren Informationen zu den fünf Erfolgsfaktoren der Vermögensplanung.

Vermögensberatung

Vermögensberatung ist nach unserem Verständnis keine einmalige Angelegenheit. Wir beraten Sie nicht nur bei der Erstellung Ihrer persönlichen Vermögensstrategie, sondern fortlaufend. Gegebenheiten in Ihrem Leben können sich ändern, neue Ziele können dazukommen und auch im Bereich der Geldanlage gibt es immer wieder Änderungen und neue Möglichkeiten. Auf Basis der Vermögensplanung entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen sinnvolle Maßnahmen und Anpassungen, die sich an verändernde Lebensumstände oder Kapitalmärkte anpassen und auch neue Ziele mit berücksichtigen. Fortlaufende ganzheitliche Beratung statt einmaliger Aktionen – das verstehen wir unter Vermögensberatung.

Rheinplan Circle Kreis

Vermögensverwaltung

Überzeugende Vermögensverwaltung ist nicht nur Verwaltung von Vermögen, sondern vielmehr Begleitung von Menschen. Es ist unsere Aufgabe, Sie auf Kurs zu halten. Jegliche Abweichungen von der Vermögensplanung können kostspielig werden. Studien zeigen, dass die gravierendsten Anlegerfehler verhaltensbedingt sind. Wir bewahren deshalb für Sie den kühlen Kopf. Dies ist möglich, da wir die nötige emotionale Distanz zu Ihrem Vermögen haben – jedoch keine Distanz zu Ihnen als Mensch. Die Zusammenarbeit bereitet uns dann große Freude, wenn wir einen menschlichen Umgang ohne “Bügelfalte” pflegen. Dazu gehört natürlich auch, dass Sie in uns – auch abseits unserer Profession – einen guten Zuhörer finden, wenn Sie etwas auf dem Herzen haben. Tipp: Lesen Sie mehr hierzu unter Vermögensverwaltung.

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