Menü
Menü
Menü
Ein unabhängiger Anlageberater berät sowohl Verbraucher als auch Unternehmen ausschließlich zum Thema Geldanlage. Durch die Beratung soll der Anleger befähigt werden, eine intelligente Anlageentscheidung treffen zu können. Schließlich ist das Angebot sehr vielfältig. Zudem mangelt es häufig an Wissen, weil wir in der Schule und Universität Geldanlage nicht lernen. Ein Austausch unter Vertrauten findet selten statt, da unsere Gesellschaft dem Glaubenssatz unterliegt, dass man über Geld nicht spricht. Die Beratung hat im Sinne des Anlegers zu erfolgen. Daher müssen die Anlageziele, die Kenntnisse und Erfahrungen, die finanziellen Verhältnisse sowie die Risikomentalität des Anlegers ermittelt werden. Auf Basis dieser Gesamtbewertung wird eine passende Anlageempfehlung ausgesprochen. Ein unabhängiger Anlageberater ist an keine Produktanbieter gebunden und berät gegen Honorar, damit keine Interessenskonflikten bestehen.
Als Honorar-Finanzanlagenberater in Köln erhalte ich keinerlei Provisionen, sondern werde ausschließlich von Ihnen als Anleger auf Honorarbasis vergütet. Dadurch kann ich eine 100% unabhängige Anlageberatung garantieren.
Suchen Sie einen unabhängigen Anlageberater in Köln, der Sie in Ihrem Sinne berät? Dann ist es wichtig, darauf zu achten, dass der Berater keinen Interessenskonflikten unterliegt. Diese treten auf, wenn der Anlageberater in einem Abhängigkeitsverhältnis steht. Das ist bei Angestellten von Banken und Handelsvertretern von Finanzvertrieben der Fall. Zum anderen sind mögliche Fehlanreize vorhanden, wenn die Vergütung des Beraters von einer Produktvermittlung abhängt und er dafür Provisionen erhält.
Ob es sich bei einem Anlageberater um einen unabhängigen Anlageberater handelt, können Sie ganz leicht herausfinden. Denn die Information, nach welcher Zulassung ein Anlageberater tätig ist, steht sowohl in dem Impressum seiner Internetseite als auch in der gesetzlich vorgeschriebenen Erstinformation, die vor dem Erstkontakt ausgehändigt werden muss. Dort sollte eine der nachfolgenden Erlaubnisse zu finden sein:
Wird keine dieser Berufsbezeichnungen erwähnt, so handelt es sich nur um einen Vermittler, den Sie auf jeden Fall meiden sollten. Vereinbaren Sie einen Termin bei mir, da ich eine Zulassung als Honorar-Finanzanlagenberater habe und somit unabhängig bin.
„Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg“ – eine Weisheit, die bereits der chinesische Philosoph Laotse vor über 2000 Jahren lehrte. Dies gilt in besonderem Maße auch für die Geldanlage. Vor jeder Investition stehen entscheidende Fragen: Welches Budget steht Ihnen zur Verfügung? Welches Ergebnis möchten Sie erzielen? Welcher Zeithorizont steht Ihnen zur Verfügung? Welche Eigenschaften sind Ihnen bei Ihrer Geldanlage wichtig? Die Klarheit über diese Aspekte ist für eine erfolgreiche Anlagestrategie wichtig.
Ohne Risiko gibt es keine Rendite – eine fundamentale Wahrheit der Finanzwelt. Nach der Definition Ihres Anlageziels ist es von besonderer Bedeutung, das für Sie passende Risikoprofil zu ermitteln. Hierbei stellen sich wichtige Fragen: Welches Risiko ist zur Erreichung Ihres Ziels notwendig? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen? Welches Risiko ist Ihnen bewusst? Und welches Risiko können Sie finanziell und emotional tragen? Diese Überlegungen helfen, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag zu finden.
Auf Basis Ihres Anlageziels und Ihres Risikoprofils sowie unter Anwendung der Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, erstelle ich für Sie einen passenden Portfoliovorschlag. Dieser umfasst eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Mischung aus globalen Aktien- und Anleihen-ETFs sowie Indexfonds. Detaillierte Informationen zur genauen Zusammensetzung, Anlagestruktur, Backtesting-Daten, Jahresperformance sowie Produkt- und Anlegerinformationen werden Ihnen transparent zur Verfügung gestellt.
Transparenz und Verständnis sind essenziell für Ihr Vertrauen. Daher erhalten Sie von mir nicht nur eine detaillierte Anlageempfehlung, sondern auch eine umfassende Wissensvermittlung. In einem eigens erstellten E-Book finden Sie fundierte Erläuterungen zu grundlegenden Themen wie Inflation, Rendite, Finanzwissenschaften, Investmentansätzen, Portfoliokonstruktion sowie den Unterschieden zwischen Depot und Police. Dies ermöglicht es Ihnen, die Hintergründe Ihrer Anlageempfehlung vollständig nachzuvollziehen.
ETFs sind Sondervermögen und somit im Falle einer Pleite der Bank oder Fondsgesellschaft geschützt. Zudem sind ETFs breit gestreut, da sie bis zu tausende Titel enthalten.
ETFs sind sehr transparent, da sie nur einen Index - wie z.B. den Dax - abbilden. Aufgrund des jeweiligen Regelwerkes ist zu jedem Zeitpunkt bekannt, wie investiert wird.
ETFs haben sehr geringe Kosten, wodurch die Rendite gesteigert wird. Grund dafür ist, dass ETFs keine Provisionen zahlen und kein teurer Fondsmanager aktiv ist.
Ja. Dieser Durchführungsweg hat sich mittlerweile etabliert. Daher kann ich bundesweit beraten.
Ja. Ich berate Unternehmen, Stiftungen und Vereine zur Anlage von Vermögenswerten.
Ja. Sie erhalten von mir direkt nach der Beratung zwei PDFs – das Anlagekonzept und das E-Book „Wissensvermittlung“.
Ja. In der Anlageempfehlung werden die empfohlenen ETFs/Indexfonds und Depotbank aufgeführt.
Ihr Engagement beschränkt sich lediglich auf das Ausfüllen der Analysedokumente, Zusammenstellen der benötigten Unterlagen, Teilnahme an der Beratung und Nachbesprechung sowie Gegenzeichnen der Antragsdokumente.
Finanzielle Gelassenheit
heute. morgen. immer.
Honorarberater Köln
So erreichen Sie mich
Kostenfreie Angebote