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Blicke ich auf meine geführten Anlageberatungen zurück, nehme ich wahr, dass Anleger, die ihr Vermögen mittel- oder langfristig mehren möchten, um konkrete Anlageziele zu erreichen, sich bestimmte Eigenschaften bei ihrer Geldanlage wünschen und diese als außerordentlich wichtig erachten.
Die häufigsten Motive für eine Anlageberatung sind Kapitalausbau für den Ruhestand, Werterhalt des Vermögens mit Blick auf den Nachlass, Unzufriedenheit mit klassischen Bankprodukten wie Tages-, Festgeld, aktive Fonds, Vermögensverwaltung und Unsicherheit, wenn die Geldanlage mittels Börsenbriefe, Magazinen, Podcasts oder YouTube-Videos selbst konstruiert wurde.
Finden Sie sich wieder? Gemeinsam erfüllen wir Ihre Wünsche.
Als unabhängiger Anlageberater in Köln erhalte ich keine Provisionen, sondern werde ausschließlich von Ihnen als Anleger auf Honorarbasis vergütet. Dadurch kann ich eine 100% kundenorientierte Anlageberatung garantieren.
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 08.11.24 hat das "Rheinfolio 40" mit 40% Aktienanteil eine Rendite von 5,03% p.a. erzielt.
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 08.11.24 hat das "Rheinfolio 60" mit 60% Aktienanteil eine Rendite von 7,27% p.a. erzielt.
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 08.11.24 hat das "Rheinfolio 80" mit 80% Aktienanteil eine Rendite von 9,27% p.a. erzielt.
Inkl. Produktkosten, exkl. Honorare, Gebühren und Steuern.
„Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg“ – eine Weisheit, die bereits der chinesische Philosoph Laotse vor über 2000 Jahren lehrte. Dies gilt in besonderem Maße auch für die Geldanlage. Vor jeder Investition stehen entscheidende Fragen: Welches Budget steht Ihnen zur Verfügung? Welches Ergebnis möchten Sie erzielen? Welcher Zeithorizont steht Ihnen zur Verfügung? Welche Eigenschaften sind Ihnen bei Ihrer Geldanlage wichtig? Die Klarheit über diese Aspekte ist für eine erfolgreiche Anlagestrategie wichtig.
Ohne Risiko gibt es keine Rendite – eine fundamentale Wahrheit der Finanzwelt. Nach der Definition Ihres Anlageziels ist es von besonderer Bedeutung, das für Sie passende Risikoprofil zu ermitteln. Hierbei stellen sich wichtige Fragen: Welches Risiko ist zur Erreichung Ihres Ziels notwendig? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen? Welches Risiko ist Ihnen bewusst? Und welches Risiko können Sie finanziell tragen? Diese Überlegungen helfen, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag zu finden.
Auf Basis Ihres Anlageziels und Ihres Risikoprofils sowie unter Anwendung der Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, erstelle ich für Sie einen passenden Portfoliovorschlag. Dieser umfasst eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Mischung aus globalen Aktien- und Anleihen-ETFs sowie Indexfonds. Detaillierte Informationen zur genauen Zusammensetzung, Anlagestruktur, Backtesting-Daten, Jahresperformance sowie Produkt- und Anlegerinformationen werden Ihnen transparent zur Verfügung gestellt.
Transparenz und Verständnis sind essenziell für Ihr Vertrauen. Daher erhalten Sie von mir nicht nur eine detaillierte Anlageempfehlung, sondern auch eine umfassende Wissensvermittlung. In einem eigens erstellten E-Book finden Sie fundierte Erläuterungen zu grundlegenden Themen wie Inflation, Rendite, Finanzwissenschaften, Investmentansätzen, Portfoliokonstruktion sowie den Unterschieden zwischen Depot und Police. Dies ermöglicht es Ihnen, die Hintergründe Ihrer Anlageempfehlung vollständig nachzuvollziehen.
ETFs sind sicher, da sie wie alle offenen Investmentfonds sog. Sondervermögen sind. Die Anteile werden getrennt von Anbieter und Bank gelagert. Daher sind sie im Falle einer Pleite der Bank oder Fondsgesellschaft geschützt.
ETFs streuen das Risiko, da sie die Wertentwicklung eines Börsenindex abbilden. Ein Börsenindex enthält bis zu mehrere Tausend Wertpapiere. Dadurch wird das Verlustrisiko im Vergleich zu einzelnen Wertpapieren gesenkt.
ETFs sind transparent, da den Indizes ein Regelwerk zugrunde liegt. Dadurch ist jederzeit bekannt, in welche Wertpapiere mit welcher Gewichtung investiert wird. Außerdem ist die Wertentwicklung in Echtzeit im Online-Banking sichtbar.
ETFs haben sehr geringe Kosten, da sie auf zwei wesentliche Kostentreiber verzichten. Es gibt kein aktives Fondsmanagement, das ständig Wertpapiere auswählt und handelt. Zudem werden keine Provisionen an Vertriebspartner gezahlt.
ETFs sind rentabel, da sie im Grunde einen wissenschaftlichen Investmentansatz verfolgen. Sie spiegeln die Marktrendite des jeweiligen Börsenindex anstatt auf bestimmte Wertpapiere zu spekulieren. Hinzu kommen die geringen Kosten.
ETFs können börsentäglich gehandelt werden. Das investierte Kapital ist demnach jederzeit - ausgenommen am Wochenende - verfügbar. Allerdings ist zu beachten, dass ein Engagement an der Börse eine langfristige Angelegenheit ist.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Zu Beginn erhalten Sie Ihre persönlichen Analysedokumente in Form eines digitalen Fragebogens. Diesen füllen Sie zu Hause in aller Ruhe aus.
Als nächstes führen wir ein Analysegespräch per Video-Konferenz. In diesem laden wir Ihren ausgefüllten Fragebogen datenschutzsicher in mein System hoch und besprechen diesen ausführlich.
Ihre Antworten werte ich aus und erstelle Ihr Anlagekonzept. Es ist für mich eine Selbstverständlichkeit, dass Ihre Ziele im Fokus stehen. Sollte ich weitere Fragen haben, komme ich telefonisch oder per E-Mail auf Sie zu.
Die initiale Anlageberatung dauert in der Regel eine Stunde. Ich präsentiere Ihnen die von mir entwickelte Strategie und das weitere Vorgehen. Im Anschluss erhalten Sie Ihre persönlichen Beratungsdokumente per E-Mail.
Nachdem Sie Ihre persönlichen Beratungsdokumente nochmal in aller Ruhe gesichtet haben, führen wir eine Nachbesprechung per Video-Konferenz. Ich beantworte Ihre Fragen und wir besprechen mögliche Anpassungswünsche.
Erst wenn Ihre Fragen beantwortet und Anpassungen besprochen sind, erfolgt die Umsetzung Ihrer Strategie. Dazu zählt die Beratungsdokumentation, die Depoteröffnung und -einrichtung sowie die erste Transaktion.
Suchen Sie einen unabhängigen Anlageberater in Köln, der Sie in Ihrem Sinne berät? Dann ist es wichtig, darauf zu achten, dass der Berater keinen Interessenkonflikten unterliegt. Diese treten auf, wenn der Anlageberater in einem Abhängigkeitsverhältnis steht. Das ist bei Angestellten von Banken und Handelsvertretern von Finanzvertrieben der Fall. Zum anderen sind mögliche Fehlanreize vorhanden, wenn die Vergütung des Beraters von einer Produktvermittlung abhängt und er dafür Provisionen erhält.
Ob es sich bei einem Anlageberater um einen unabhängigen Anlageberater handelt, können Sie ganz leicht herausfinden. Denn die Information, nach welcher Zulassung ein Anlageberater tätig ist, steht sowohl in dem Impressum seiner Internetseite als auch in der gesetzlich vorgeschriebenen Erstinformation, die vor dem Erstkontakt ausgehändigt werden muss. Dort sollte eine der nachfolgenden Erlaubnisse zu finden sein:
Wird keine dieser Berufsbezeichnungen erwähnt, so handelt es sich nur um einen Vermittler, den Sie auf jeden Fall meiden sollten. Vereinbaren Sie einen Termin bei mir, da ich eine Zulassung als Honorar-Finanzanlagenberater habe und somit unabhängig bin.
Ja. Die Online-Anlageberatung hat sich mittlerweile etabliert. Daher kann ich bundesweit beraten.
Ja. Ich berate Unternehmen, Stiftungen und Vereine zur Anlage von Vermögenswerten.
Ja. Sie erhalten direkt nach der Anlageberatung zwei PDFs – das Anlagekonzept und das E-Book „Wissensvermittlung“.
Ja. In der Anlageempfehlung werden die empfohlenen ETFs/Indexfonds und Depotbank aufgeführt.
Das Honorar für die Anlageberatung inkl. des Anlagekonzepts beginnt bei 2.975,- EUR inkl. MwSt.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
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