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Wir definieren Vermögensverwaltung in Köln neu!
Auf Renditen müssen wir uns nicht konzentrieren, da wir einen wissenschaftlichen Anlagegrundsatz verfolgen. Das bedeutet: Niemand kann die Zukunft prognostizieren! Dieses Verständnis bringt uns nicht in Versuchung, mit Ihrem Geld zu spekulieren wie es in der klassischen Vermögensverwaltung der Fall ist. Stattdessen konzentrieren wir uns auf Faktoren, die wir auch kontrollieren können: Risiken streuen, Kosten und Steuern niedrig halten sowie darauf zu achten, dass die von uns entwickelte Strategie Sie sicher zum Ziel führt. Das funktioniert nur, wenn man den Mensch in den Fokus stellt, ihn dauerhaft begleitet und immer ein offenes Ohr für ihn hat. Eine Strategie ist schließlich nicht statisch, sondern dynamisch. Lebensumstände können sich von jetzt auf gleich ändern. Daher werden Individualität und Menschlichkeit bei uns groß geschrieben.
Ab 500.000 EUR Anlagevolumen
Vollkommene Unabhängigkeit
Persönlicher Ansprechpartner
Individuelles Risikomanagement
Regelmäßige Informationen
Evidenzbasierte Anlagestrategie
Kostengünstige Anlageprodukte
Schnelle Reaktionszeit
Digitales Vermögenscockpit
Monatliches Pauschalhonorar
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 25.02.24 hat das "Rheinfolio 40" mit 40% Aktienanteil eine Rendite von 4,06% p.a. erzielt.
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 25.02.24 hat das "Rheinfolio 60" mit 60% Aktienanteil eine Rendite von 6,20% p.a. erzielt.
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 25.02.24 hat das "Rheinfolio 80" mit 80% Aktienanteil eine Rendite von 8,13% p.a. erzielt.
Inkl. Produktkosten, exkl. Honorare, Gebühren und Steuern.
Die persönliche Beratung umfasst ein regelmäßiges Jahresgespräch, in dem wir die Entwicklung und Struktur Ihres Vermögens besprechen und dabei prüfen, ob die bestehende Asset-Allokation weiterhin zielführend ist. Falls nötig wird Ihr Portfolio entsprechend angepasst. Zudem stehen wir bei weiterem Bedarf an einer Finanzberatung zur Verfügung.
Das proaktive Verhaltenscoaching soll Sie vor irrationalen Anlageentscheidungen bewahren, die Sie teuer zu stehen kommen können. Denn Anleger neigen oft dazu, ihre Strategie über Bord zu werfen, wenn es an den Kapitalmärkten richtig gut oder richtig schlecht läuft. Das führt regelmäßig dazu, dass die langfristige Anlegerrendite deutlich gemindert wird.
Ihr Depot unterliegt unserer dauerhaften Beobachtung. Es ist wichtig, dass die Zusammensetzung Ihres Portfolios stets zu dem Risiko passt, das Sie mit uns vereinbart haben. Bei Bedarf greifen wir ein und stellen die Ausgangsstruktur Ihres Depots wieder her. Wir tauschen Anlageprodukte nach Rücksprache mit Ihnen aus, wenn dies signifikante Vorteile für Sie hat.
Sie erhalten pro Quartal ein transparentes Reporting. Aus diesem können Sie die Entwicklung Ihres Depots in den verschiedenen Zeiträumen entnehmen. Die aktuelle Zusammensetzung und ggf. ein aktueller Marktkommentar sind ebenfalls enthalten. Mit unserem Vermögenscockpit haben Sie tagesaktuell den Überblick über Ihr Vermögen.
Sie werden regelmäßig mit aktuellen Informationen zum Marktgeschehen durch unseren Newsletter versorgt. So können Sie die Entwicklung Ihres Vermögens bzw. Depots besser nachvollziehen. Wenn sich Änderungen in Ihren Anlageprodukten ergeben, kommen wir ebenfalls auf Sie zu. Das können z.B. Änderungen in der Kostenstruktur sein.
Ihr Depot kann bei einer Bank Ihrer Wahl eröffnet werden. Dadurch genießen Sie maximale Freiheit und können zukünftig von uns betreut werden. Selbstverständlich können wir die jeweiligen Konditionen prüfen und Ihnen aufzeigen, ob Sie sich mit einer anderen Wahl besser stehen würden. Dieses Konzept ist unter Vermögensverwaltern einzigartig.
Edle Büros, prunkvolle Gebäude und nicht für jedermann zugängliche Etagen – das zeichnet viele unabhängige Vermögensverwalter auch in Köln aus. Denn die private Vermögensverwaltung stellt scheinbar die Königsklasse der Geldanlage dar. Blicken wir aber einmal hinter die Fassade: Das ganze Drumherum, um dem Anleger ein elitäres Gefühl zu vermitteln, wird einzig und alleine von ihm selbst finanziert. Und das nicht zu knapp! In der Regel berechnen Vermögensverwalter ein halbes bis zwei Prozent pro Jahr auf das verwaltete Vermögen. Im Fokus steht dabei die Erzielung von Renditen, die dem Anleger in Aussicht gestellt werden. Um diese zu erreichen, wird sich den Erkenntnissen der Kapital-marktforschung widersetzt. Man vertritt also die Auffassung,
es besser als alle anderen zu wissen. Das macht das Ganze zu einem teuren Glücksspiel. Denn der Wertpapierhandel basiert allein auf einer persönlichen Einschätzung – also Prognosen. Es kann funktionieren, muss aber nicht. Fakt ist, dass diese Vorgehensweise überwiegend nicht funktioniert. Über 90% aller Vermögensverwalter sind auf Dauer schlechter als der Markt. Das liegt zum einem an den Gebühren und zum anderen an den Spekulationskosten. Damit ist das Verpassen von Rendite durch Fehlentscheidungen des Vermögensverwalters gemeint. Daher sind die Erträge i.d.R. nicht der Rede wert.
Wie bereits erwähnt, hat sich in der Vermögensverwaltung ein prozentuales Honorar auf das durchschnittlich verwaltete Vermögen durchgesetzt. Je größer das Vermögen, desto höher also das Honorar. In absoluten Zahlen betrachtet, wächst das Honorar mit der Zeit sogar, da Märkte langfristig steigen und positive Renditen in jedem Depot die Folge sein sollten. Die Leistung für die Vermögensverwaltung bleibt jedoch konstant. Somit entsteht eine Disbalance zu Lasten des Anlegers.
Wir hingegen vertreten die Auffassung, dass die Größe des Vermögens den Arbeitsaufwand nicht beeinflusst! Es ist unerheblich, ob 500.000 Euro oder 5 Millionen Euro betreut werden. Der Aufwand ist gleich – entscheidend ist der Mensch.
Daher vereinbaren wir mit unseren Mandanten ein monatliches Pauschalhonorar für die laufende bankenunabhängige Vermögensverwaltung in Köln. Allein durch diese einzigartige – und vor allem anlegerfreundliche – Honorargestaltung erzielen wir für unsere Mandanten langfristig deutlich bessere Ergebnisse als klassische Vermögensverwalter.
Nachfolgend finden Sie einen Vergleich zwischen klassischen Vermögensverwaltern und unserer Vermögensverwaltung. Kosten haben einen enormen Einfluss auf die Rentabilität einer Geldanlage und somit auf den Endwert Ihres Vermögens.
0,5-2,0 % p.a. Verwaltungsgebühr
ab 357,- EUR mtl.
Angenommene Rendite: 6% p.a. brutto | Unterschied: ~1 Million Euro
Sprechen Sie mit uns: über Sie.
Sie haben immer Einblick in Ihr Depot und können tagesaktuell den Depotstand, die Wertentwicklung, die Zusammensetzung, alle Transaktionen, alle Wertpapierinformationen ganz einfach und bequem einsehen.
Ihre Vermögensanlage ist somit kein Buch mit sieben Siegeln!
Um den Überblick über Ihr gesamtes Vermögen zu erleichtern, können Sie weitere Vermögenswerte manuell einpflegen. Dies gilt für Bankkonten, Immobilien, Versicherungen als auch für Schmuck, Kunst und Oldtimer.
Manuell geführte Excel-Tabellen gehören somit der Vergangenheit an.
Mit wenigen Klicks erfahren Sie, in welchen Ländern, Branchen und Unternehmen Sie mit welcher Gewichtung investiert sind, wie hoch die Aktienquote Ihre Gesamtvermögens ist und wo Optimierungsbedarf besteht.
Lernen Sie Ihr Vermögen ganz neu kennen, ohne dass eine Frage offen bleibt.
Die Nachrichtenfunktion bietet schnelle und unbürokratische Kommunikation - wie Sie es von Messenger-Diensten gewohnt sind. Diese wird sicher verschlüsselt und revisionssicher archiviert.
Das alles dient der Schnelligkeit, Einfachheit und maximalen Sicherheit.
Alle Dokumente, die Sie von uns erhalten, werden in einem Dokumentenordner gespeichert. Weitere Dokumente, wie z.B. Personalausweis, Vollmachten, Testament etc. können Sie digital hinterlegen.
Lästiger Papierkram war also gestern - das Dokumentenarchiv ist heute.
Alle Daten liegen in einem Hochsicherheits-rechenzentrum bei der DATEV in Nürnberg. Die Server sind nach modernster Technik gesichert und alle Daten verschlüsselt abgespeichert.
Ihre Daten verdienen den höchsten Schutz, der nach ISO-Standards erfüllt wird.
Vanguard ist Pionier des passiven Investierens mit Indexfonds sowie 2. größter Vermögensverwalter der Welt.
iShares ist die ETF-Marke von Black Rock und weltgrößter ETF-Anbieter nach verwaltetem Vermögen.
Scalable Capital ist einer der führenden Neo-Broker mit sehr guten Konditionen, einfacher Bedienung und gutem Service.
Proaktive Vermögensverwaltung bieten wir ab einem Anlagevolumen von 500.000 Euro an.
Nein. Diese sind von Ihnen immer eigenständig über das jeweilige Online-Banking mit unserer Unterstützung durchzuführen.
Um vollkommen unabhängig zu sein und dem Mandanten die größtmögliche Freiheit in seinen Entscheidungen zu bieten, sehen wir – im Gegensatz zum Markt – von vertraglichen Beziehungen mit Banken ab. Jeder Mandant kann sich seine Bank vollkommen frei aussuchen und von uns betreut werden. Es gilt das jeweils gültige Preis-/Leistungsverzeichnis der Bank.
Ja. Entweder über den Onlinezugang oder App der Depotbank sowie unserem Vermögenscockpit.
Ja. Sie können jederzeit Entnahmen tätigen. Ein bis zwei Tage nach der erteilten Order wird der Betrag auf Ihrem Verrechnnungskonto gutgeschrieben. Von dort aus können Sie dieses auf Ihr Girokonto überweisen.
Finanzielle Gelassenheit
heute. morgen. immer.
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