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Ich definiere Vermögensverwaltung in Köln neu!
Auf Renditen muss ich mich nicht konzentrieren, da ich einen wissenschaftlichen Anlagegrundsatz verfolge. Das bedeutet: Niemand kann die Zukunft prognostizieren! Dieses Verständnis bringt mich nicht in Versuchung, mit Ihrem Geld zu spekulieren wie es in der klassischen Vermögensverwaltung der Fall ist. Stattdessen konzentriere ich mich auf Faktoren, die ich auch kontrollieren kann: Risiken streuen, Kosten und Steuern niedrig halten sowie darauf zu achten, dass die von mir entwickelte Strategie Sie sicher zum Ziel führt. Das funktioniert nur, wenn man den Mensch in den Fokus stellt, ihn dauerhaft begleitet und immer ein offenes Ohr für ihn hat. Eine Strategie ist schließlich nicht statisch, sondern dynamisch. Lebensumstände können sich von jetzt auf gleich ändern. Daher werden bei mir Individualität und Menschlichkeit groß geschrieben.
Ab 250.000 EUR Anlagevolumen
Persönlicher Ansprechpartner
Vollkommene Unabhängigkeit
Evidenzbasierte Anlagestrategie
Digitales Vermögenscockpit
Monatliches Pauschalhonorar
Schnelle Reaktionszeit
Individuelles Risikomanagement
Kostengünstige Anlageprodukte
Regelmäßiger Newsletter
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 31.08.24 hat das "Rheinfolio 40" mit 40% Aktienanteil eine Rendite von 4,64% p.a. erzielt.
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 31.08.24 hat das "Rheinfolio 60" mit 60% Aktienanteil eine Rendite von 6,75% p.a. erzielt.
In dem Zeitraum vom 01.01.18 bis 31.08.24 hat das "Rheinfolio 80" mit 80% Aktienanteil eine Rendite von 8,64% p.a. erzielt.
Inkl. Produktkosten, exkl. Honorare, Gebühren und Steuern.
Die persönliche Beratung umfasst ein Jahresgespräch, in dem wir die Struktur Ihres Depots bzw. Vermögens besprechen und prüfen, ob die bestehende Zusammensetzung weiterhin für Sie zielführend ist. Falls nötig wird Ihr Portfolio angepasst. Optional bin ich bei Bedarf an einer Finanzberatung, Aktualisierung der Ruhestandsplanung und Begleitung der Entnahmephase für Sie da.
Anleger neigen durch Emotionen oft dazu, ihre Strategie über Bord zu werfen, wenn es an den Kapitalmärkten richtig gut oder richtig schlecht läuft. Die Folge ist, dass die langfristige Anlegerrendite deutlich gemindert wird. Das proaktive Verhaltenscoaching soll Sie in Extremphasen unterstützen, ihrer Strategie treu zu bleiben und demnach teure Anlegerfehler zu vermeiden.
Es ist wichtig, dass die Zusammensetzung Ihres Portfolios stets zu dem Risiko passt, das Sie mit mir vereinbart haben. Daher wird Ihr Depot dauerhaft von mir beobachtet. Bei Abweichungen informiere ich Sie und stelle mit Ihnen die Ausgangsstruktur Ihres Depots wieder her. Optional kann auch Ihr gesamtes Vermögen von mir laufend beobachtet werden, um Sie ganzheitlich betreuen zu können.
Ihr Depot kann bei einer Bank Ihrer Wahl geführt werden. Dadurch genießen Sie maximale Freiheit und zudem meine Betreuung. Sie allein haben die volle Kontrolle über Ihr Portfolio. Denn Transaktionen können nur durch Sie über das jeweilige Online-Banking erfolgen. Ich unterstütze Sie bei einem professionellen Wertpapierhandel. Dieses Konzept ist in der Vermögensverwaltung absolut einzigartig.
Mit meinem Vermögenscockpit als App und PC-Zugang haben Sie tagesaktuell einen transparenten Überblick über Ihr Depot bzw. Vermögen. Optional erhalten Sie pro Quartal einen Report. Aus diesem können Sie die Entwicklung Ihres Vermögens in den verschiedenen Zeiträumen entnehmen. Die Vermögensstruktur und ein aktueller Marktkommentar sind ebenfalls enthalten.
Sie werden von mir regelmäßig mit aktuellen Informationen zum Marktgeschehen durch einen Newsletter versorgt. So können Sie die Entwicklung Ihres Depots bzw. Vermögens besser nachvollziehen. Wenn sich Änderungen in Ihren Anlageprodukten ergeben, komme ich ebenfalls auf Sie zu. Gleiches gilt, wenn es sinnvoll erscheint, neue Produkte in Ihrer Anlage- bzw. Vermögensstrategie zu integrieren.
Edle Büros, prunkvolle Gebäude und nicht für jedermann zugängliche Etagen – das zeichnet auch viele unabhängige Vermögensverwalter in Köln aus. Denn die klassische Vermögensverwaltung stellt scheinbar die Königsklasse der Geldanlage dar. Blicken wir aber einmal hinter die Fassade.
Das ganze Drumherum, um dem Anleger ein elitäres Gefühl zu vermitteln, wird einzig und alleine von ihm selbst finanziert. Und das nicht zu knapp! Vermögensverwalter berechnen auf das verwaltete Vermögen ein halbes bis zwei Prozent pro Jahr. Im Fokus steht dabei die Erzielung von Renditen, die dem Anleger in Aussicht gestellt werden. Um diese zu erreichen, werden aktive Strategien angewendet und dadurch die einschlägigen Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung missachtet.
Das macht das Ganze zu einem teuren Glücksspiel. Denn der Wertpapierhandel basiert allein auf einer persönlichen Einschätzung – also Prognosen. Kann funktionieren, muss aber nicht. Fakt ist, dass diese Vorgehensweise langfristig überwiegend nicht funktioniert. Über 90% aller Vermögensverwalter sind auf Dauer schlechter als der Markt wie Studien regelmäßig belegen.
Das liegt zum einem an den hohen Gebühren und zum anderen an den Fehlentscheidungen des jeweiligen Vermögensverwalters.
Im Ergebnis kostet Sie diese Herangehensweise sehr viel Geld.
Wie bereits erwähnt, hat sich in der Vermögensverwaltung ein prozentuales Honorar auf das verwaltete Vermögen durchgesetzt. Je größer das Vermögen, desto höher also das Honorar – trotz etwaiger Staffelungen.
Ich hingegen vertrete die Auffassung, dass die Größe des Vermögens den Arbeitsaufwand nicht beeinflusst!
Es ist vollkommen unerheblich, ob 500.000 Euro oder 5 Millionen Euro betreut werden.
Daher zahlen meine Mandanten für die bankenunabhängige Vermögensverwaltung einen Festpreis. Allein durch diese einzigartige und vor allem anlegerfreundliche Honorargestaltung werden langfristig deutlich bessere Ergebnisse erzielt.
Nachfolgend finden Sie einen Vergleich zwischen klassischen Vermögensverwaltern und meiner Vermögensverwaltung. Kosten haben einen enormen Einfluss auf die Rentabilität einer Geldanlage und somit auf den Endwert Ihres Vermögens.
0,5-2,0 % p.a. Verwaltungsgebühr
ab 238,- bzw. 476,- EUR mtl.
Angenommene Rendite: 6% p.a. brutto
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Sie haben immer Einblick in Ihr Depot und können tagesaktuell den Depotstand, die Wertentwicklung, die Zusammensetzung, alle Transaktionen, alle Wertpapierinformationen ganz einfach und bequem einsehen.
Ihre Vermögensanlage ist somit kein Buch mit sieben Siegeln!
Um den Überblick über Ihr gesamtes Vermögen zu erleichtern, können Sie weitere Vermögenswerte einpflegen. Dies gilt für Bankkonten, Immobilien, Versicherungen als auch für Schmuck, Kunst und Oldtimer.
Manuell geführte Excel-Tabellen gehören somit der Vergangenheit an.
Mit wenigen Klicks erfahren Sie, in welchen Ländern, Branchen und Unternehmen Sie mit welcher Gewichtung investiert sind, wie hoch die Aktienquote Ihre Gesamtvermögens ist und wo Optimierungsbedarf besteht.
Lernen Sie Ihr Vermögen ganz neu kennen, ohne dass eine Frage offen bleibt.
Die Nachrichtenfunktion bietet schnelle und unbürokratische Kommunikation - wie Sie es von Messenger-Diensten gewohnt sind. Diese wird sicher verschlüsselt und revisionssicher archiviert.
Das alles dient der Schnelligkeit, Einfachheit und maximalen Sicherheit.
Alle Dokumente, die Sie von mir erhalten, werden in einem Dokumentenordner gespeichert. Weitere Dokumente, wie z.B. Personalausweis, Vollmachten, Testament etc. können Sie digital hinterlegen.
Lästiger Papierkram war also gestern - das Dokumentenarchiv ist heute.
Alle Daten liegen in einem Hochsicherheits-rechenzentrum bei der DATEV in Nürnberg. Die Server sind nach modernster Technik gesichert und alle Daten verschlüsselt abgespeichert.
Ihre Daten verdienen den höchsten Schutz, der nach ISO-Standards erfüllt wird.
Vanguard ist Pionier des passiven Investierens mit Indexfonds sowie 2. größter Vermögensverwalter der Welt.
iShares ist die ETF-Marke von Black Rock und weltgrößter ETF-Anbieter nach verwaltetem Vermögen.
Scalable Capital ist einer der führenden Neo-Broker mit sehr guten Konditionen, einfacher Bedienung und gutem Service.
Proaktive Vermögensverwaltung biete ich ab einem Anlagevolumen von 250.000 Euro an.
Nein. Diese sind von Ihnen immer eigenständig über das jeweilige Online-Banking mit meiner Unterstützung durchzuführen.
Um vollkommen unabhängig zu sein und dem Mandanten die größtmögliche Freiheit in seinen Entscheidungen zu bieten, sehe ich – im Gegensatz zum Markt – von vertraglichen Beziehungen mit Banken ab. Jeder Mandant kann sich seine Bank vollkommen frei aussuchen und von mir betreut werden. Es gilt das jeweils gültige Preis-/Leistungsverzeichnis der Bank.
Ja. Entweder über den Onlinezugang oder App der Depotbank sowie meinem Vermögenscockpit.
Ja. Sie können jederzeit Entnahmen tätigen. Ein bis zwei Tage nach der erteilten Order wird der Betrag auf Ihrem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Von dort aus können Sie dieses auf Ihr Girokonto überweisen.
Finanzielle Gelassenheit
heute. morgen. immer.
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