FINANZIELLE GELASSENHEIT
HEUTE. MORGEN. IMMER.
Klassische Anlage-, Finanz- und Vermögensberater verkaufen Ihnen Finanzprodukte und erhalten dafür Provisionen. Glauben Sie, dass eine ehrliche und unabhängige Finanzberatung so überhaupt möglich ist?
Meiner Meinung nach kann eine Finanzberatung in Ihrem Sinne nur garantiert werden, wenn die Beratung ausschließlich auf Honorarbasis erfolgt – wie Sie es zum Beispiel von Steuerberatern oder Rechtsanwälten kennen. Diese Art der Beratung wird als Honorarberatung bezeichnet und wird hierzulande immer beliebter.
Als Honorarberater in Köln habe ich mich auf die Bedürfnisse von vermögenden „Best Agern“ – der Generation 50plus – spezialisiert. Mein Fokus liegt darauf, Ihren gewünschten Lebensstandard im wohlverdienten Ruhestand zu sichern, Ihre stetige Selbstbestimmung zu erhalten und Ihren Nachlass steueroptimal zu planen.
Mit umfassender Ruhestandsplanung und langjähriger Erfahrung setze ich auf Weitblick. Nur so kann ich eine erstklassige Vermögensberatung und -verwaltung sicherstellen. Das Ergebnis: Ihre finanzielle Gelassenheit.
In meinem Beratungsalltag stelle ich immer wieder fest, dass sich Anleger primär mit konkreten Anlageprodukten auseinandersetzen anstatt sich zuerst in aller Ruhe zu hinterfragen, welche Ziele sie mit ihrer Geldanlage in Wirklichkeit erreichen möchten.
Folglich verbleiben hohe Geldbeträge auf der Bank oder die Vermögenssituation ist derart undurchsichtig, da sie unzählige Wertpapiere, Lebens- & Rentenversicherungen, Edelmetalle bis Immobilien umfasst. Getreu dem Motto: Viel hilft viel.
Die Ursachen sind oft Angst, Geld zu verlieren, Unsicherheit, das Richtige zu tun und rudimentäres Wissen über Geldanlagen.
Durch Letzteres haben Akteure der Finanzindustrie leichtes Spiel, sodass sie regelmäßig fragwürdige Anlageprodukte platzieren.
Fakt ist: die meisten Anleger erzielen mit ihren Geldanlagen desaströse Ergebnisse und tragen dabei viel zu hohe Risiken.
Als Honorarberater in Köln mit der Fachhochschulausbildung „Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung FH“ gehe ich anders vor. Alleine deshalb, weil ich Ihnen keine Finanzprodukte verkaufe. Es geht nur um Sie und was Sie erreichen möchten.
„Was soll Geld für Sie tun?“ ist nach meinem Selbstverständnis einer kundenorientierten Finanzberatung die wichtigste Frage zu Beginn, da sie die Grundlage für ein tiefgehendes Verständnis Ihrer individuellen Bedürfnisse, Erwartungen und Ziele schafft.
Erst nach Beantwortung dieser Frage kann ich eine für Sie passende Strategie entwickeln. Auf deren Basis empfehle ich Ihnen geeignete Anlageprodukte. Ein weiterer Vorteil dieser Herangehensweise ist, dass sie als roter Faden für die Zukunft dient. Neue Situationen können wir strategisch sinnvoll meistern, ohne uns auf das Bauchgefühl verlassen zu müssen. Im Ergebnis werden Sie Ihr Vermögen durchdacht angelegt wissen, positive Renditen erzielen und Ihre Ziele mit großer Wahrscheinlichkeit erreichen.
Sie werden objektiv beraten, da meine Honorarberatung in Köln frei von Interessenkonflikten ist.
Das Honorar gestaltet sich nach meiner Leistung und nicht nach der Höhe Ihres Vermögens.
Genießen Sie Klarheit dank vollständiger Informationen von Beginn an.
Ihre persönliche Situation und Ihre Ziele stellen die Basis Ihrer Strategie dar.
Das Anlagekonzept oder die Ruhestandsplanung erkläre ich Ihnen ohne Fachchinesisch.
Bleiben Sie dauerhaft entspannt, weil ich mich um Sie und um Ihr Vermögen kümmere.
Sie investieren intelligent nach den Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung.
Ihre gesamtes Vermögen mit nur einem Klick im Blick – egal wo, egal wann.
Möchten Sie Ihr Vermögen mehren und benötigen eine geeignete Anlagestrategie?
Sind Sie mit der Entwicklung Ihrer Kapitalanlagen unzufrieden und wünschen sich eine Optimierung?
Wünschen Sie sich Expertenrat, ob Ihre aktuellen Finanzprodukte gut und für Sie zielführend sind?
Empfinden Sie Ihre Geldanlagen als Sammelsurium und sehnen sich nach Ordnung?
Möchten Sie von Ihrem Vermögen leben und benötigen eine sichere Einkommensstrategie?
Werden Sie sich entspannter fühlen, wenn Sie Ihre Finanzen mit einem Profi aufgestellt haben?
Verbringen Sie Ihre Zeit lieber mit Familie, Freunden und Hobbys anstatt mit Geld?
Denken Sie an Ihre Angehörigen und möchten diese finanziell abgesichert wissen?
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Der Bereich Finanzen beinhaltet im Grunde genommen alles rund um das Thema Geld. Ihre finanziellen Ziele stellen die Grundlage dar. Ich analysiere und bewerte Ihre aktuelle Situation. Danach erstelle ich Ihr Anlagekonzept oder Ruhestandsplanung und entwickele Ihre persönliche Strategie, mit der Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen werden. Dabei habe ich das große Ganze im Blick und stelle es leicht verständlich dar.
Der rechtliche Bereich umfasst insbesondere den Punkt Vollmachten & Verfügungen. Für stetige Selbstbestimmung sind Dokumente wie Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament von besonderer Bedeutung.
Natürlich werden Steuern in Ihrer Strategie berücksichtigt. Dazu zählt nicht nur die steuerliche Behandlung in dem Anlage- und Entnahmeprozess, sondern auch die steueroptimale Nachlassplanung.
Persönlich in meinem Büro oder online per Video-Konferenz lernen wir uns kennen. Wir schauen, ob wir einander sympathisch sind, was Sie bewegt und was Sie von meiner Honorarberatung erwarten. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.
Um Sie verstehen zu können, habe ich einige Fragen an Sie. Ihre persönlichen Analysedokumente erhalten Sie digital. Die Antworten finden Sie in vertrauter Umgebung, welche Sie mir dann datenschutz-sicher zukommen lassen.
Ihre Antworten und Unterlagen werte ich aus und erstelle Ihr Anlagekonzept oder Ruhestands-planung. Es ist für mich Normalität, dass Ihre Ziele im Fokus stehen. Aufkommende Fragen klären wir telefonisch oder per E-Mail.
Die initiale Anlageberatung oder Vermögensberatung dauert bis zu zwei Stunden. Ich präsentiere Ihnen die von mir entwickelte Strategie und das weitere Vorgehen. Fragen, die nach der Beratung aufkommen, klären wir in einem Folgetermin.
Erst wenn Ihre Fragen beantwortet und Anpassungen besprochen sind, erfolgt die Umsetzung Ihrer Strategie. Dazu zählt die Beratungsdokumentation, die Depoteröffnung und -einrichtung sowie die erste Transaktion.
In der Vermögensverwaltung begleite ich Sie bzw. Ihr Vermögen, ohne dass Sie die Kontrolle abgeben und den Überblick verlieren. Ich verbinde die Vorteile aus on- und offline. Egal wie, ich bin für Sie da - persönlich oder digital.
Honorarberatung ist eine Beratung in Finanz- und Vermögensangelegenheiten, bei der der Berater per Gesetz keine Provisionen oder sonstige Vergütungen erhält, sondern stattdessen ein Beratungshonorar direkt vom Verbraucher.
Die Kosten für eine Honorarberatung hängen von dem Aufwand ab. Beispielsweise ist ein Anlagekonzept & Anlageberatung nicht so umfangreich wie eine Ruhestandsplanung & Vermögensberatung, bei der der Mandant ganzheitlich betrachtet wird. Die marktüblichen Stundensätze eines Honorarberaters liegen zwischen 150 und 250€ netto. Meine Honorare finden Sie hier.
Ja. Unter bestimmten Voraussetzungen ist Honorarberatung steuerlich absetzbar. Mehr dazu lesen Sie hier.
Diese Frage lässt sich nicht mit ein oder zwei Sätzen beantworten. Lesen Sie dazu meinen ausführlichen Blog-Beitrag.
Ein Honorarberater trägt entweder die Zulassung „Honorar-Anlageberater“ oder „Honorar-Finanzanlagenberater“ und/oder „Versicherungsberater“. Den Status finden Sie entweder in dem Impressum der Internetseite oder der Erstinformation des Beraters, die vor dem Erstkontakt mit dem Kunden übermittelt werden muss. Ich bin Honorar-Finanzanlagenberater.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
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