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FINANZIELLE GELASSENHEIT
HEUTE. MORGEN. IMMER.
Klassische Anlage-, Finanz- und Vermögensberater verkaufen Ihnen Finanzprodukte und erhalten dafür Provisionen. Glauben Sie, dass eine ehrliche und unabhängige Finanzberatung so überhaupt möglich ist?
Wirklich unabhängige Finanzberatung in Ihrem Interesse kann nur garantiert werden, wenn die Beratung ausschließlich auf Honorarbasis erfolgt – wie Sie es zum Beispiel von Steuerberatern oder Rechtsanwälten kennen. Diese Art der Beratung wird als Honorarberatung bezeichnet und wird hierzulande immer beliebter.
Als Honorarberater in Köln haben wir uns auf die Bedürfnisse von vermögenden „Best Agern“ – der sog. Generation 50plus – spezialisiert. Im Fokus stehen das Sichern des gewünschten Lebensstandards im wohlverdienten Ruhestand, der Erhalt stetiger Selbstbestimmung und die steueroptimale Nachlassplanung.
Mit unserer umfassenden Ruhestandsplanung setzen wir auf Weitblick. Nur so können wir eine hochwertige Vermögensberatung und Vermögensverwaltung sicherstellen. Das Ergebnis: Ihre finanzielle Gelassenheit.
„Wie soll ich mein Geld anlegen?“ fragen sich viele Anleger. Aktien? Ich möchte mich aber nicht jeden Tag mit der Börse beschäftigen und kein Geld verlieren. Immobilien? Es gibt viel zu viele Unwägbarkeiten. Gold? Edelmetalle haben nur einen Preis und keinen eigenen Wert. Hinzukommt: Ich habe wenig Ahnung von Finanzanlagen. Außerdem möchte ich meine Freizeit viel lieber mit Dingen gestalten, die mir große Freude bereiten.
Die Realität: Selbstversuche sind meist von mäßigem Erfolg gekrönt. Hohe Geldbeträge liegen auf der Bank, deren Kaufkraft aufgrund der Inflation stets an Wert verliert. „Berater“ verfolgen überwiegend ihr eigenes monetäres Interesse. Das Ergebnis ist Geldvernichtung und demzufolge Zielverfehlung.
Als Kölner Honorarberater mit der Zusatzqualifikation „Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH)“ gehen wir anders vor. Alleine schon deshalb, weil wir Ihnen keine Finanzprodukte verkaufen. Denn es geht nur um Sie. Um das, was Sie sich wünschen. „Was soll Geld für Sie tun?“ ist nach unserem Selbstverständnis einer wirklich unabhängigen und damit kundenorientierten Vermögensberatung die wichtigste Frage zu Beginn. Im Kern interessieren uns Ihre Antworten auf elementare Fragen wie:
Erst nach Beantwortung dieser Fragen kann eine individuelle Ruhestandsplanung erstellt und eine für Sie passende Strategie entwickelt werden. Auf Basis dieser Ausarbeitung empfehlen wir Ihnen geeignete Anlageprodukte. Ein weiterer Vorteil dieser durchdachten Herangehensweise ist, dass sie als roter Faden für die Zukunft dient. Neue Situationen können wir gemeinsam strategisch sinnvoll meistern, ohne dass wir uns beide nur auf das allseits bekannte Bauchgefühl verlassen müssen. Im Ergebnis werden Sie endlich angemessene Renditen erzielen und Ihre Ziele mit großer Wahrscheinlichkeit erreichen.
Um dauerhaft finanzielle Gelassenheit zu genießen, bedarf es zu Beginn einer Ruhestandsplanung.
Eine hochwertige Vermögensberatung basiert auf einer ganzheitlichen Vermögensstrategie.
Aktualität und Besonnenheit sind entscheidend für den geplanten Erfolg und daher Bestandteil der Vermögensverwaltung.
Haben Sie gespart, geerbt oder einen Verkaufserlös erzielt und möchten Ihr Geld vermehren?
Sind Sie mit der Rendite Ihres Vermögens unzufrieden und wünschen sich Verbesserung?
Empfinden Sie Ihre Geldanlagen als Sammelsurium und sehnen sich nach einer klaren Struktur?
Wünschen Sie sich Klarheit, ob Ihre aktuellen Geldanlagen wirklich gut bzw. zielführend sind?
Wollen Sie von Ihrem Vermögen leben und benötigen eine solide Einkommensstrategie?
Möchten Sie Ihre Zukunft und Finanzen geplant wissen, um stets ruhig schlafen zu können?
Verbringen Sie Ihre Zeit lieber mit Familie, Freunden und Hobbys anstatt mit Ihren Finanzen?
Wollen Sie, dass Ihr Erbfall unter den verschiedensten Aspekten sinnvoll geregelt ist?
Sie werden objektiv beraten, da unsere Honorarberatung in Köln frei von Interessenkonflikten ist.
Das Honorar gestaltet sich nach unserer Leistung und nicht nach der Höhe Ihres Vermögens.
Genießen Sie Klarheit dank vollständiger Informationen von Beginn an.
Ihre persönliche Situation und Ihre Ziele bilden die Basis Ihrer Strategie.
Die Ruhestandsplanung und die Anlageprodukte erklären wir Ihnen ohne Fachchinesisch.
Bleiben Sie dauerhaft entspannt, weil wir uns um Sie und um Ihr Vermögen kümmern.
Sie investieren intelligent nach den Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung.
Ihre gesamten Finanzen mit nur einem Klick im Blick – egal wo, egal wann.
Sprechen Sie mit uns: über Sie.
Persönlich in unserem Büro oder online per Video-Konferenz lernen wir uns kennen. Wir schauen, ob wir einander sympathisch sind, was Sie bewegt und was Sie von einer Finanzberatung erwarten. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.
Um Sie verstehen zu können, haben wir einige Fragen an Sie. Ihre persönlichen Analysedokumente erhalten Sie digital oder auf Wunsch per Post. Die Antworten finden Sie in vertrauter Umgebung, welche Sie uns dann zukommen lassen.
Ihre Antworten und Unterlagen werten wir aus und erstellen Ihr Anlagekonzept oder Ruhestands-planung. Es ist für uns Normalität, dass Ihre Ziele im Fokus stehen. Aufkommende Fragen klären wir telefonisch oder per E-Mail.
Die Anlage-/Vermögensberatung dauert ein bis zwei Stunden. Wir präsentieren die von uns entwickelte Strategie und besprechen mit Ihnen das weitere Vorgehen. Ihre Fragen, die im Nachheinein auftreten, klären wir in einem Folgetermin.
Erst wenn Ihre Fragen beantwortet und Änderungen besprochen sind, bereiten wir alles für die Umsetzung Ihrer Strategie vor. Dazu zählen das Auflösen von Verträgen, die Depot-eröffnung, die erste Transaktion und die Beratungdsokumentation.
In der Vermögensverwaltung begleiten wir Sie bzw. Ihr Vermögen, ohne dass Sie die Kontrolle abgeben und den Überblick verlieren. Wir verbinden die Vorteile aus on- und offline. Egal wie, wir sind für Sie da - persönlich oder digital.
Der Bereich Finanzen beinhaltet im Grunde genommen alles rund um das Thema Geld. Ihre finanziellen Ziele stellen die Grundlage dar. Wir analysieren und bewerten Ihre aktuelle Situation. Danach erstellen wir Ihr Anlagekonzept oder Ruhestandsplanung und entwickeln Ihre persönliche Strategie, mit der Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen werden. Dabei haben wir das große Ganze im Blick und stellen es leicht verständlich dar. Ihr Vermögen soll optimal gestaltet, Risiken minimiert und Vermögen bei Bedarf steuerlich sinnvoll auf Angehörige übertragen werden.
Der rechtliche Bereich umfasst insbesondere den Punkt Vollmachten & Verfügungen. Für stetige Selbstbestimmung sind Dokumente wie Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament von besonderer Bedeutung.
Natürlich werden Steuern in Ihrer Strategie berücksichtigt. Dazu zählt nicht nur die steuerliche Behandlung in dem Anlage- und Entnahmeprozess, sondern auch die steueroptimale Nachlassplanung.
Honorarberatung ist eine Beratung in Finanz- und Vermögensangelegenheiten, bei der der Berater per Gesetz keine Provisionen oder sonstige Vergütungen erhält, sondern stattdessen ein Beratungshonorar direkt vom Verbraucher.
Die Höhe des Beratungshonorars hängt von dem Aufwand ab. Beispielsweise ist ein reines Anlagekonzept & Anlageberatung nicht so umfangreich wie eine Ruhestandsplanung & Vermögensberatung, bei der der Mandant ganzheitlich betrachtet wird. Die marktüblichen Stundensätze liegen zwischen 150 und 300€ netto. Unsere Honorare finden Sie hier.
Ja. Unter bestimmten Voraussetzungen ist Honorarberatung steuerlich absetzbar. Mehr dazu lesen Sie hier.
Diese Frage lässt sich nicht mit ein oder zwei Sätzen beantworten. Lesen Sie dazu unseren ausführlichen Blog-Beitrag.
Ein Anlage-, Finanz- oder Vermögensberater, der rein auf Honorarbasis tätig ist, trägt entweder die Zulassung „Honorar-Anlageberater“ oder „Honorar-Finanzanlagenberater“ und/oder „Versicherungsberater“. Den Status finden Sie entweder in der Erstinformation, die jeder Berater dem Kunden vor dem ersten Kontakt aushändigen muss oder vorab in dem Impressum der jeweiligen Internetseite. Wir sind gesetzlich zugelassener Honorar-Finanzanlagenberater in Köln.
Finanzielle Gelassenheit
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