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FINANZIELLE GELASSENHEIT
HEUTE. MORGEN. IMMER.
Klassische Anlage-, Finanz- und Vermögensberater verkaufen Ihnen Finanzprodukte und erhalten dafür Provisionen. Glauben Sie, dass eine ehrliche und unabhängige Finanzberatung so überhaupt möglich ist?
Meiner Meinung nach kann eine Finanzberatung in Ihrem Sinne nur garantiert werden, wenn die Beratung ausschließlich auf Honorarbasis erfolgt – wie Sie es zum Beispiel von Steuerberatern oder Rechtsanwälten kennen. Diese Art der Beratung wird als Honorarberatung bezeichnet und wird hierzulande immer beliebter.
Als Honorarberater in Köln habe ich mich auf die Bedürfnisse von vermögenden „Best Agern“ – der Generation 50plus – spezialisiert. Mein Fokus liegt darauf, Ihren gewünschten Lebensstandard im wohlverdienten Ruhestand zu sichern, Ihre stetige Selbstbestimmung zu erhalten und Ihren Nachlass steueroptimal zu planen.
Mit umfassender Ruhestandsplanung und langjähriger Erfahrung setze ich auf Weitblick. Nur so kann ich eine erstklassige Vermögensberatung und -verwaltung sicherstellen. Das Ergebnis: Ihre finanzielle Gelassenheit.
In meinem Beratungsalltag stelle ich immer wieder fest, dass sich Anleger primär mit konkreten Anlageprodukten auseinandersetzen anstatt sich zuerst in aller Ruhe zu hinterfragen, welche Ziele sie mit ihrer Geldanlage in Wirklichkeit erreichen möchten.
Folglich verbleiben hohe Geldbeträge auf der Bank oder die Vermögenssituation ist derart undurchsichtig, da sie unzählige Wertpapiere, Lebens- & Rentenversicherungen, Edelmetalle bis Immobilien umfasst. Getreu dem Motto: Viel hilft viel.
Die Ursachen sind oft Angst, Geld zu verlieren, Unsicherheit, das Richtige zu tun und rudimentäres Wissen über Geldanlagen.
Durch Letzteres haben Akteure der Finanzindustrie leichtes Spiel, sodass sie regelmäßig fragwürdige Anlageprodukte platzieren.
Fakt ist: die meisten Anleger erzielen mit ihren Geldanlagen desaströse Ergebnisse und tragen dabei viel zu hohe Risiken.
Als Kölner Honorarberater mit der Fachhochschulausbildung „Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung FH“ gehe ich anders vor. Alleine deshalb, weil ich Ihnen keine Finanzprodukte verkaufe. Es geht nur um Sie und was Sie erreichen möchten.
„Was soll Geld für Sie tun?“ ist nach meinem Selbstverständnis einer wirklich unabhängigen und damit kundenorientierten Vermögensberatung die wichtigste Frage zu Beginn. Im Kern interessieren mich Ihre Antworten auf elementare Fragen wie:
Erst nach Beantwortung dieser Fragen kann eine individuelle Ruhestandsplanung erstellt und eine für Sie passende Strategie entwickelt werden. Auf Basis dieser Ausarbeitung empfehle ich Ihnen geeignete Anlageprodukte. Ein weiterer Vorteil dieser durchdachten Herangehensweise ist, dass sie als roter Faden für die Zukunft dient. Neue Situationen können wir gemeinsam strategisch sinnvoll meistern, ohne sich auf das Bauchgefühl verlassen zu müssen. Im Ergebnis werden Sie eine durchdachte Vermögensstruktur vorfinden, angemessene Renditen erzielen und Ihre Ziele mit großer Wahrscheinlichkeit erreichen.
Sie werden objektiv beraten, da meine Honorarberatung in Köln frei von Interessenkonflikten ist.
Das Honorar gestaltet sich nach meiner Leistung und nicht nach der Höhe Ihres Vermögens.
Genießen Sie Klarheit dank vollständiger Informationen von Beginn an.
Ihre persönliche Situation und Ihre Ziele stellen die Basis Ihrer Strategie dar.
Das Anlagekonzept oder die Ruhestandsplanung erkläre ich Ihnen ohne Fachchinesisch.
Bleiben Sie dauerhaft entspannt, weil ich mich um Sie und um Ihr Vermögen kümmere.
Sie investieren intelligent nach den Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung.
Ihre gesamtes Vermögen mit nur einem Klick im Blick – egal wo, egal wann.
Haben Sie gespart, geerbt oder einen Verkaufserlös erzielt und möchten Ihr Geld vermehren?
Sind Sie mit der Entwicklung Ihrer Vermögenswerte unzufrieden und wünschen sich eine Optimierung?
Empfinden Sie Ihre Geldanlagen als Sammelsurium und sehnen sich nach einer klaren Struktur?
Benötigen Sie eine Zweitmeinung, ob Ihre aktuellen Geldanlagen gut und für Sie zielführend sind?
Wollen Sie von Ihrem Vermögen leben und benötigen dafür eine solide Einkommensstrategie?
Möchten Sie Ihre Finanzen geplant wissen, um der Zukunft gelassen entgegen blicken zu können?
Verbringen Sie Ihre Zeit lieber mit Familie, Freunden und Hobbys statt mit Finanzen?
Denken Sie an Ihre Angehörige und möchten Ihren Erbfall daher schon jetzt geregelt wissen?
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Persönlich in meinem Büro oder online per Video-Konferenz lernen wir uns kennen. Wir schauen, ob wir einander sympathisch sind, was Sie bewegt und was Sie von einer Finanzberatung erwarten. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.
Um Sie verstehen zu können, habe ich einige Fragen an Sie. Ihre persönlichen Analysedokumente erhalten Sie digital. Die Antworten finden Sie in vertrauter Umgebung, welche Sie mir dann datenschutz-sicher zukommen lassen.
Ihre Antworten und Unterlagen werte ich aus und erstelle Ihr Anlagekonzept oder Ruhestands-planung. Es ist für mich Normalität, dass Ihre Ziele im Fokus stehen. Aufkommende Fragen klären wir telefonisch oder per E-Mail.
Die Anlage-/Vermögensberatung dauert ein bis zwei Stunden. Ich präsentiere die von mir entwickelte Strategie und bespreche mit Ihnen das weitere Vorgehen. Ihre Fragen, die im Nachhinein auftreten, klären wir in einem Folgetermin.
Erst wenn Ihre Fragen beantwortet und Änderungen besprochen sind, bereite ich alles für die Umsetzung Ihrer Strategie vor. Dazu zählen die Beratungsdokumentation, das Auflösen von Verträgen, die Depot-eröffnung und die erste Transaktion.
In der Vermögensverwaltung begleite ich Sie bzw. Ihr Vermögen, ohne dass Sie die Kontrolle abgeben und den Überblick verlieren. Ich verbinde die Vorteile aus on- und offline. Egal wie, ich bin für Sie da - persönlich oder digital.
Der Bereich Finanzen beinhaltet im Grunde genommen alles rund um das Thema Geld. Ihre finanziellen Ziele stellen die Grundlage dar. Ich analysiere und bewerte Ihre aktuelle Situation. Danach erstelle ich Ihr Anlagekonzept oder Ruhestandsplanung und entwickele Ihre persönliche Strategie, mit der Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen werden. Dabei habe ich das große Ganze im Blick und stelle es leicht verständlich dar. Ihr Vermögen soll optimal gestaltet, Risiken minimiert und Vermögen bei Bedarf steuerlich sinnvoll auf Angehörige übertragen werden.
Der rechtliche Bereich umfasst insbesondere den Punkt Vollmachten & Verfügungen. Für stetige Selbstbestimmung sind Dokumente wie Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament von besonderer Bedeutung.
Natürlich werden Steuern in Ihrer Strategie berücksichtigt. Dazu zählt nicht nur die steuerliche Behandlung in dem Anlage- und Entnahmeprozess, sondern auch die steueroptimale Nachlassplanung.
Honorarberatung ist eine Beratung in Finanz- und Vermögensangelegenheiten, bei der der Berater per Gesetz keine Provisionen oder sonstige Vergütungen erhält, sondern stattdessen ein Beratungshonorar direkt vom Verbraucher.
Die Höhe des Beratungshonorars hängt von dem Aufwand ab. Beispielsweise ist ein reines Anlagekonzept & Anlageberatung nicht so umfangreich wie eine Ruhestandsplanung & Vermögensberatung, bei der der Mandant ganzheitlich betrachtet wird. Die marktüblichen Stundensätze liegen zwischen 150 und 300€ netto. Meine Honorare finden Sie hier.
Ja. Unter bestimmten Voraussetzungen ist Honorarberatung steuerlich absetzbar. Mehr dazu lesen Sie hier.
Diese Frage lässt sich nicht mit ein oder zwei Sätzen beantworten. Lesen Sie dazu meinen ausführlichen Blog-Beitrag.
Ein Anlage-, Finanz- oder Vermögensberater, der rein auf Honorarbasis tätig ist, trägt entweder die Zulassung „Honorar-Anlageberater“ oder „Honorar-Finanzanlagenberater“ und/oder „Versicherungsberater“. Den Status finden Sie entweder in der Erstinformation, die jeder Berater dem Kunden vor dem ersten Kontakt aushändigen muss oder vorab in dem Impressum der jeweiligen Internetseite. Ich bin gesetzlich zugelassener Honorar-Finanzanlagenberater in Köln.
Finanzielle Gelassenheit
heute. morgen. immer.
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