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Bei dem Wert meiner Beratung unterscheide ich zwischen dem qualitativen und quantitativen Wert. Der qualitative Wert misst Ihr Wohlempfinden. Wie werden Sie sich nach meiner Beratung fühlen? Schieben Sie das Thema Finanzen schon lange vor sich her und möchten es endlich erledigt wissen? Fehlt Ihnen die nötige Expertise und Sie wünschen sich einen unabhängigen Berater an Ihrer Seite? Machen Ihnen Finanzen wenig Spaß und Sie suchen einen vertrauensvollen Partner, der Ihnen die Arbeit abnimmt? Aktion, Sicherheit und Freiheit sind das Ergebnis. Der quantitative Wert betrachtet das Kosten-Nutzen-Verhältnis. Durch meine Honorarberatung sparen Sie hohe Kosten, investieren intelligent und erzielen demzufolge mehr Vermögen. Das alles trägt zum Erreichen Ihrer finanziellen Gelassenheit bei.
Die Erfahrung zeigt, dass sich Verbraucher mit den Kosten einer Geldanlage nicht auseinandersetzen. Vermutlich liegt es daran, dass klassische „Berater“ nicht vollständig darüber aufklären und man zudem keine Lust hat, das Kleingedruckte zu lesen. Diese Gleichgültigkeit kommt einem teuer zu stehen. Denn Produkte, die verkauft werden, beinhalten hohe Kosten.
Dazu ein Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie möchten 500.000 Euro anlegen und konsultieren deshalb Ihren Bank-, Finanz- oder Vermögensberater. Diese erheben bis zu 5% Ausgabeaufschlag der Anlagesumme, wovon deren Provision finanziert wird. Bei Umsetzung der Geldanlage wechseln also bei diesem Beispiel bis zu 25.000 Euro den Eigentümer. Hinzukommen laufende Kosten. Bei aktiv verwalteten Investmentfonds sind dies im Durchschnitt 3% pro Jahr. Das bedeutet, dass bei 6% Bruttorendite des Fonds nur 3% bei Ihnen ankommen. Auf lange Sicht kommt deshalb eine üppige Summe zusammen, die Ihnen entgeht.
Zu beachten ist, dass der Zinseszinseffekt nicht nur auf Renditen, sondern auch auf Kosten greift. Wie in vielen Bereichen des Lebens gilt: Der Gewinn liegt im Einkauf. Die grafische Darstellung zeigt, wie sich Kosten auf die Entwicklung des Vermögens auswirken.
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Alle Honorare verstehen sich inklusive der gesetzlichen Mehrwertsteuer von derzeit 19%. Detaillierte Informationen zur steuerlichen Abzugsfähigkeit finden Sie hier.
Der mögliche Gewinn wurde nach Abzug des einmaligen Honorars und der Produktkosten auf Basis von Vergangenheitswerten berechnet. Exkl. Steuern und Ein-/Auszahlungen.
Historische Wertentwicklungen sind kein Indikator für die Zukunft. Der Wert einer Anlage und deren Erträge sind nicht garantiert. Sie können sowohl steigen als auch fallen.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
In der Finanzindustrie ist es üblich, die Vergütung prozentual auf einen Basiswert zu berechnen – häufig dem Anlagevermögen. Dies führt dazu, dass insbesondere vermögende Anleger unverhältnismäßig hohe Honorare zahlen. Mein Modell basiert dagegen auf einem festen Wert für jede Dienstleistung, der für alle gleich ist. Das ist absolut einzigartig.
Anleger werden leider oft übervorteilt. Meine Honorare stehen in einem fairen Verhältnis zur erbrachten Leistung und dem Vermögen. Die Pauschalhonorare basieren auf erfahrungsgemäßem Aufwand und einem soliden Stundensatz. Das sorgt für eine rasche Amortisation der Einmalinvestition und unterdurchschnittlich laufenden Kosten.
Im Vorfeld alle zukünftigen Kosten zu kennen, ist häufig eine Seltenheit. Das führt nicht nur zu Überraschungen, sondern macht eine Kalkulation schlichtweg unmöglich. Um meinen Mandanten dahingehend Sicherheit zu geben, habe ich mich für ein pauschales Honorarmodell entschieden. Nur so sind die Ausgaben planbar.
Die Finanzbranche gilt oft als undurchsichtig. Ich lege großen Wert auf Klarheit. Daher kennen meine Mandanten die Honorare und exakten Leistungen von Beginn an. Zusätzlich zeige ich die Auswirkung auf die Rendite der Geldanlage transparent auf – sogar inklusive der jeweiligen Bank- und Produktkosten.
Prozentuale Vergütungsmodelle führen zu Interessenkonflikten. Durch mein pauschales Honorarmodell bin ich zu 100% unabhängig und kann Empfehlungen ausschließlich im Sinne meiner Mandanten aussprechen. Somit besteht absolute Gewissheit, dass keine Fehlanreize bei mir bestehen.
Kostenlose Finanzberatung gibt es nicht! Zwar bezahlen Sie bei einer vermeintlich kostenlosen „Finanzberatung“ kein Geld unmittelbar an den Berater. Allerdings ist seine Vergütung in den Finanzprodukten enthalten. Leider überwiegend versteckt und i.d.R. deutlich höher als meine Honorare. Hinzukommt, dass ich dadurch frei von Interessenskonflikten bin.
Nein. Ich werde als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h der Gewerbeordnung ausschließlich von meinen Mandanten vergütet. Das wird jährlich von einem Wirtschaftsprüfer überprüft und der Aufsichtsbehörde attestiert.
Allgemein ist zu sagen, dass meine Honorare deutlich geringer als Provisionen und sonstige laufende Kosten sind. Ab einem Anlagevolumen von etwa 100.000 Euro erzielen Sie rein rechnerisch ein optimales „Kosten-Nutzen-Verhältnis“.
Ja. Den größten Mehrwert stiften wir allerdings durch eine dauerhafte Begleitung bei Engagements ab 500.000 Euro.
Die Honorare, die ich als steuerlich abzugsfähig deklariere, können Sie – sofern Sie die Voraussetzungen erfüllen – als Werbungskosten ansetzen. Dafür erhalten Sie eine Bescheinigung zur Vorlage beim Finanzamt von mir.
Finanzielle Gelassenheit
heute. morgen. immer.
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