Bekannt aus
Die Finanzberatung hat einen qualitativen und quantitativen Wert.
Der qualitative Wert misst Ihr Wohlempfinden. Mit anderen Worten: Wie werden Sie sich durch meine Beratung fühlen?
Der quantitative Wert betrachtet das Kosten-Nutzen-Verhältnis. Anders gesagt: Welche messbaren Vorteile hat meine Beratung?
Das alles trägt zum Erreichen Ihrer finanziellen Gelassenheit bei.
Die Erfahrung zeigt, dass sich die meisten Verbraucher mit den Kosten einer Geldanlage nicht auseinandersetzen. Vermutlich liegt es daran, dass klassische „Berater“ nicht vollständig darüber aufklären und man keine Lust hat, das Kleingedruckte zu lesen. Diese Gleichgültigkeit kommt einem teuer zu stehen. Denn Produkte, die verkauft werden, beinhalten sehr hohe Kosten.
Dazu ein Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie möchten 500.000 Euro anlegen und konsultieren deshalb Ihren Bank-, Finanz- oder Vermögensberater. Bei Zeichnung der Geldanlage werden direkt bis zu 5% Ausgabeaufschlag auf die Anlagesumme fällig. Das sind bis zu 25.000 Euro. Hinzukommen laufende Kosten. Bei aktiv verwalteten Investmentfonds sind dies im Schnitt 3% pro Jahr. Das bedeutet, dass bei 6% Bruttorendite des Fonds nur 3% bei Ihnen ankommen. Langfristig entgeht Ihnen dadurch viel Geld.
Der Grund ist der Zinseszinseffekt. Die nachfolgend grafische Darstellung zeigt, wie stark sich Kosten auf die Entwicklung des Vermögens auswirken. Wie in vielen anderen Bereichen des Lebens gilt auch bei der Geldanlage: Der Gewinn liegt im Einkauf.
Finden Sie zu Ihrer passenden Geldanlage.
Dieses Beratungsmodul eignet sich für Mandanten, die Geld für einen bestimmten Zeitraum anlegen möchten und eine fokussierte Beratung wünschen.
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Dieses Beratungsmodul eignet sich für Mandanten, die von ihrem Vermögen im Ruhestand leben möchten und eine ganzheitliche Beratung wünschen.
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Genießen Sie Freiheit durch Partnerschaft.
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Der mögliche Gewinn wurde nach Abzug des einmaligen Honorars und der Produktkosten auf Basis von Vergangenheitswerten berechnet. Exkl. Steuern und Ein-/Auszahlungen.
Historische Wertentwicklungen sind kein Indikator für die Zukunft. Der Wert einer Anlage und deren Erträge sind nicht garantiert. Sie können sowohl steigen als auch fallen.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
In der Finanzindustrie ist es üblich, die Vergütung prozentual auf einen Basiswert zu berechnen – häufig dem Anlagevermögen. Das führt dazu, dass insbesondere vermögende Anleger unverhältnismäßig hohe Honorare zahlen. Mein Modell basiert dagegen auf einem festen Wert für jede Dienstleistung, der für alle gleich ist. Das ist absolut einzigartig.
Anleger werden leider oft übervorteilt. Meine Honorare stehen in einem fairen Verhältnis zur erbrachten Leistung und dem Vermögen. Die Pauschalhonorare basieren auf erfahrungsgemäßem Aufwand und einem soliden Stundensatz. Das sorgt für eine rasche Amortisation der Einmalinvestition und unterdurchschnittlich laufenden Kosten.
Im Vorfeld alle zukünftigen Kosten zu kennen, ist häufig eine Seltenheit. Das führt nicht nur zu Überraschungen, sondern macht eine Kalkulation schlichtweg unmöglich. Um meinen Mandanten dahingehend Sicherheit zu geben, habe ich mich für ein pauschales Honorarmodell entschieden. Nur so sind die Ausgaben planbar.
Die Finanzbranche gilt oft als undurchsichtig. Ich lege sehr großen Wert auf Klarheit. Daher kommuniziere ich mein Leistungsangebot mit den jeweiligen Honoraren bereits transparent auf meiner Website. Vor der Mandatierung wird in der Honorarvereinbarung alles bis ins kleinste Detail schriftlich festgehalten.
Prozentuale Vergütungsmodelle führen zu Interessenkonflikten. Durch mein pauschales Honorarmodell besteht absolute Gewissheit, dass keine Fehleranreize bei mir bestehen. Demzufolge bin ich zu 100% unabhängig und spreche ausschließlich Empfehlungen im Sinne meiner Mandanten aus.
Kostenlose Finanzberatung gibt es nicht! Zwar bezahlen Sie bei einer vermeintlich kostenlosen „Finanzberatung“ kein Geld unmittelbar an den Berater. Allerdings ist seine Vergütung in den Finanzprodukten enthalten. Leider ist diese bis auf den Ausgabeaufschlag versteckt und in der Regel viel höher als meine Honorare. Hinzukommt, dass ich dadurch frei von Interessenkonflikten bin und Sie somit eine echte Beratung statt nur einem Verkaufsgespräch genießen.
Nein. Ich werde als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h der Gewerbeordnung ausschließlich von meinen Mandanten vergütet. Das wird jährlich von einem Wirtschaftsprüfer überprüft und der Aufsichtsbehörde attestiert.
Ab einem Anlagevolumen von etwa 100.000 Euro erzielen Sie rein rechnerisch ein optimales „Kosten-Nutzen-Verhältnis“.
Die Amortisation des Einmalhonorars hängt von dem jeweiligen Portfolio und der Marktentwicklung ab. Es kann wenige Wochen, Monate oder im Worst-Case auch ein paar Jahre dauern. An dieser Stelle ist zu ergänzen, dass die emotionale Amortisation sofort eintritt, indem Sie die Sicherheit haben, dass Ihre finanzielle Situation von nun an professionell ist.
Ja. Den größten Mehrwert stifte ich allerdings durch eine dauerhafte Begleitung.
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