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Bei dem Wert unserer Beratung unterscheiden wir zwischen dem qualitativen und quantitativen Wert. Der qualitative Wert misst Ihr Wohlempfinden. Wie werden Sie sich nach unserer Beratung fühlen? Schieben Sie das Thema Finanzen schon lange vor sich her und möchten es endlich erledigt wissen? Fehlt Ihnen die nötige Expertise und Sie wünschen sich einen unabhängigen Berater an Ihrer Seite? Machen Ihnen Finanzen wenig Spaß und Sie suchen einen vertrauensvollen Partner, der Ihnen die Arbeit abnimmt? Aktion, Sicherheit und Freiheit ist das Ergebnis. Der quantitative Wert betrachtet das Kosten-Nutzen-Verhältnis. Durch unsere Honorarberatung sparen Sie hohe Kosten, investieren intelligent und erzielen demzufolge mehr Vermögen. Das alles trägt zum Erreichen Ihrer finanziellen Gelassenheit bei.
Die Erfahrung zeigt, dass sich Verbraucher mit den Kosten einer Geldanlage nicht auseinandersetzen. Vermutlich liegt es daran, dass klassische „Berater“ nicht vollständig darüber aufklären und man zudem keine Lust hat, das Kleingedruckte zu lesen. Diese Gleichgültigkeit kommt einem teuer zu stehen. Denn Produkte, die verkauft werden, beinhalten hohe Kosten.
Dazu ein Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie möchten 500.000 Euro anlegen und konsultieren deshalb Ihren Bank-, Finanz- oder Vermögensberater. Diese erheben bis zu 5% Ausgabeaufschlag der Anlagesumme, wovon deren Provision finanziert wird. Bei Umsetzung der Geldanlage wechseln also bei diesem Beispiel bis zu 25.000 Euro den Eigentümer. Hinzukommen laufende Kosten. Bei aktiv verwalteten Investmentfonds sind dies im Durchschnitt 3% pro Jahr. Das bedeutet, dass bei 6% Bruttorendite des Fonds nur 3% bei Ihnen ankommen. Auf lange Sicht kommt deshalb eine üppige Summe zusammen, die Ihnen entgeht.
Denn zu beachten ist, dass der Zinseszinseffekt nicht nur auf positive Renditen, sondern auch auf Kosten greift. Wie in vielen Bereichen des Lebens gilt: Der Gewinn liegt im Einkauf. Folgend finden Sie eine Kostenaufstellung nebst grafischer Darstellung, wie enorm sich Kosten auf die Entwicklung des Vermögens auswirken.
Möchten Sie Ihr Geld mittel- bis langfristig anlegen und für Sie arbeiten lassen?
Benötigen Sie eine Strategie, um Ihre verschiedenen finanziellen Ziele zu erreichen?
Möchten Sie mit einer sicheren Einkommensstrategie beruhigt in den Ruhestand gehen?
Möchten Sie mit Ihrem Vermögen professionell begleitet werden, damit Sie Ihr Leben genießen können?
Alle Honorare verstehen sich inklusive der gesetzlichen Mehrwertsteuer von derzeit 19%. Detaillierte Informationen zur steuerlichen Abzugsfähigkeit finden Sie hier.
Sprechen Sie mit uns: über Sie.
In der Finanzindustrie ist üblich, dass die Vergütung wie folgt berechnet wird: Basiswert x Prozentsatz. Bei dem Basiswert sind der Kreativität keine Grenzen gesetzt. So werden sehr häufig das Anlagevermögen, Sparquoten und Erfolge als Referenzwert eingesetzt. Der Grundgedanke dahinter ist, so viel Geld wie irgend möglich an einem Anleger zu verdienen – insbesondere an vermögenden Anlegern. Denn diese subventionieren dadurch weniger Vermögende. Nach unserem Verständnis hat eine Dienstleistung einen fest definierten Wert, der für jeden Mandanten – unabhängig seiner eigenen Finanzstärke – gleich ist.
Die Vergütung sollte in einem fairen Verhältnis zur Leistung und dem Vermögen stehen. Unsere Pauschalhonorare basieren auf einem erfahrungsgemäßen Zeitaufwand für die beauftragte Dienstleistung und einem angemessenen Stundensatz. Setzt man die Honorare der Beratungsmodule ins Verhältnis zum geplanten Anlagevermögen, so kommt man zu dem Ergebnis, dass das einmalige Honorar maximal 1,5% und das laufende Honorar unter 1% des Anlagevermögens inklusive Mehrwertsteuer beträgt. Dadurch wird die Amortisation des Einmalaufwands schnell erreicht, die Begleitung beträgt nur einen kleinen Teil des Ertrags.
Im Vorfeld alle anfallenden und exakten Ausgaben zu kennen – ohne dass Überraschungen auftreten – ist eher eine Seltenheit. Sind wir einmal ehrlich: unerwartete Rechnungen zu erhalten ist sehr unangenehm. Daher kennen unsere Mandanten alle auf sie zukommenden Kosten von Beginn an. Übrigens: bis auf die Produktkosten der ETFs ist in unseren Honoraren alles enthalten.
Die Finanzbranche ist bekannt dafür, Vieles zu verschleiern. Die Folge ist, dass es an einfacher Nachvollziehbarkeit mangelt. Unser Anspruch ist, dass unsere Mandanten Klarheit haben. Daher liegen bei uns jederzeit alle Karten auf dem Tisch. Damit meinen wir den Leistungsumfang, die Honorarhöhe, die Absetzbarkeit und die Auswirkung auf die Vermögensentwicklung.
Ein weiterer Vorteil unserer Honorargestaltung ist, dass kein Interessenkonflikt auftreten kann. Das liegt nicht daran, dass wir honorarbasiert arbeiten. Sondern daran, dass wir ein Pauschalhonorar – unabhängig von der Vermögensgröße – fakturieren. Klassische Finanz- und Vermögensberater, Vermögensverwalter und tatsächlich auch fast alle Honorarberater unterliegen einem Interessenkonflikt. Das Interesse könnte bei diesen also darin bestehen, die Beratung so steuern, dass so viel Vermögen wie möglich angelegt und betreut wird, um ein möglichst hohe Einnahmen zu erzielen. Unter Umständen auch dann, wenn es nicht zu der Situation des Anlegers passt. Durch unser pauschales Honorarmodell sind wir davon vollkommen unabhängig, sodass wir unsere Empfehlungen ohne jegliche Fehlanreize ausschließlich im Sinne unserer Mandanten aussprechen können.
Kostenlose Finanzberatung gibt es nicht! Zwar bezahlen Sie bei einer vermeintlich kostenlosen „Finanzberatung“ kein Geld unmittelbar an den Berater. Allerdings ist seine Vergütung in den Finanzprodukten enthalten. Leider überwiegend versteckt und i.d.R. deutlich höher als unsere Honorare. Hinzukommt, dass wir dadurch frei von Interessenskonflikten sind.
Nein. Wir werden als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h der Gewerbeordnung ausschließlich von unseren Mandanten vergütet. Das wird jährlich von einem Wirtschaftsprüfer überprüft und der Aufsichtsbehörde attestiert.
Allgemein ist zu sagen, dass unsere Honorare deutlich geringer als Provisionen und sonstige laufende Kosten sind. Ab einem Anlagevolumen von etwa 500.000 Euro erzielen Sie rein rechnerisch ein optimales „Kosten-Nutzen-Verhältnis“.
Hand auf´s Herz: Wenn Sie Ihr Vermögen bereits professionell verwalten würden, wären Sie dann auf der Suche nach einem Berater? Von daher stiften wir unseren Mandanten den größten Mehrwert durch Beratung und Begleitung.
Die Honorare, die wir als steuerlich abzugsfähig deklarieren, können Sie als Werbungskosten, Anschaffungskosten und Transaktionskostenanteil „absetzen“. Dafür erhalten Sie jeweils eine Bescheinigung zur Vorlage beim Finanzamt von uns.
Finanzielle Gelassenheit
heute. morgen. immer.
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