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 VERMÖGENSBERATUNG KÖLN

EINSEITIGE BETRACHTUNG

ODER LIEBER

UMFASSENDE SICHTWEISE?

WERTSCHÖPFUNG UNSERER VERMÖGENSBERATUNG.

ZIELERREICHUNG

 

Die erste Wertschöpfung beinhaltet die Erreichung Ihrer Ziele, die durch die Vermögensanlage erreicht werden sollen. Zum Beispiel die Altersvorsorge, Ausbildungsfinanzierung der Kinder, sonstiger Vermögensaufbau oder die Versorgung von Hinterbliebenen. Sinn und Zweck der Vermögensberatung ist also, die Wahrscheinlichkeit der Zielerreichung zu erhöhen. Ihre Vorgaben wie Budgetierung und Priorisierung der Ziele sind hierbei natürlich maßgeblich. Zahlreiche Faktoren gilt es von uns zu beachten und variieren je nach Anleger. So etwa die Optimierung des Spar- und Ausgabeverhalten, Risikoabsicherung, Tilgung von Verbindlichkeiten, Cash-Flow im Ruhestand, steuerliche Aspekte bis hin zur Erbschafts- und Nachlassplanung.

VERMÖGENSSTRUKTUR

 

Die zweite Wertschöpfung der Vermögensberatung betrifft Ihr gesamtes Vermögen, das wir gemeinsam strukturieren. Bei der Vermögenszusammensetzung spricht man von der sog. Asset-Allokation. Diese ist gleichzeitig für Renditeschwankungen und Wertentwicklung verantwortlich. Wichtig ist, dass diese exakt auf Ihr persönliches Risikoprofil abgestimmt ist und stetig zu Ihnen bzw. Zielerreichung passt. Dabei verfolgen wir den Grundsatz einer optimalen Diversifikation. Dadurch minimieren wir Portfoliorisiken, die immer dann auftreten, wenn man sich nur auf gewisse Anlageklassen, Einzelwerte oder den Heimatmarkt (Deutschland oder Europa) konzentriert. Zeitgleich achten wir darauf, dass Kosten und Steuern gering wie möglich ausfallen.

EMOTIONEN

 

Die dritte Wertschöpfung beschreibt Ihr finanzielles Wohlbefinden und Gelassenheit. Der Wert von Vermögensberatung lässt sich nicht alleine quantitativ messen. Dieser hat auch einen qualitativen Aspekt, der auf der emotionalen Beziehung zu dem Vermögensberater beruht. Dem liegen unterschiedliche Faktoren zugrunde. Vertrauen, Zuversicht, Erfolgserlebnisse bei der Vermögensverwaltung sowie Verhaltens-Coaching. Letzteres ist gerade in turbulenten Marktphasen besonders wichtig. Anleger tun sich schwer damit, in guten und schlechten Zeiten sowie Trends an bewährten Anlageprinzipien festzuhalten. Sie geraten in Versuchung, teure Anlegerfehler zu begehen, die auf bestimmte Denk- und Verhaltensmuster beruhen.

UNSER DREIDIMENSIONALER ANSATZ.

Vermögensplanung

Vermögensberatung

Vermögensverwaltung

VERMÖGENSPLANUNG

 

Das Herzstück der Vermögensberatung und Vermögensverwaltung stellt die Vermögens-/Ruhestandsplanung dar. Auf Basis Ihrer Ziele, Ihrer Risikomentalität und fundamentalem Finanzwissen wird Ihre individuelle Vermögensstrategie erstellt. Dabei legen wir sehr großen Wert auf Einfachheit statt künstliche Komplexität. Unseres Erachtens ist das kein Zeichen von Schwäche, sondern Stärke. Eine Planung ist keineswegs ein statisches Projekt, sondern wegweisend wie ein roter Faden. Sie ist daher ideal, um mit neuen Situation besonnen umgehen zu können. Sei es, wenn sich Ihre Lebensumstände ändern oder die Kapitalmärkte zu gegebener Zeit verrückt spielen. Lesen Sie mehr über unsere fünf Erfolgsfaktoren der Vermögensplanung.

VERMÖGENSBERATUNG

 

Nach unserem Verständnis ist Vermögensberatung keine einmalige Angelegegenheit. Wir beraten Sie nicht nur beim Aufsetzen Ihrer persönlichen Strategie, sondern fortlaufend. Wie bereits erwähnt, können sich sowohl Gegebenheiten in Ihrem Leben als auch bei der Geldanlage ändern. Auf Basis der Vermögensplanung entwickeln wir gemeinsam sinnvolle Maßnahmen.

VERMÖGENSVERWALTUNG

 

Überzeugende Vermögensverwaltung ist vielmehr Menschenbegleitung. Schließlich ist es unsere Aufgabe, Sie auf Kurs zu halten. Jegliche Abweichungen von der Vermögensplanung können kostspielig werden. Studien zeigen, dass die gravierendsten Anlegerfehler verhaltensbedingt sind. Für Sie bewahren wir einen kühlen Kopf, da wir die nötige emotionale Distanz zu Ihrem Vermögen haben. Jedoch nicht zu Ihnen als Mensch. Die Zusammenarbeit bereitet uns dann große Freude, wenn wir einen menschlichen Umgang ohne "Bügelfalte" pflegen. Dazu zählt natürlich auch, dass Sie abseits unser Profession einen Zuhörer in uns finden, wenn Sie etwas auf dem Herzen haben. Lesen Sie mehr über die Besonderheiten unserer Vermögensverwaltung.

BÜRO SALIERRING 32, 50677 KÖLN / TEL 0221.93282160 / E-MAIL INFO@RHEINPLAN.FINANCE

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