Unabhängige Finanzberatung Köln

Beratung statt Verkaufsgespräch

Was macht ein Finanzberater?

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Unterstützung rund um Ihre Finanzen

Ein Finanzberater unterstützt seine Kunden bei sämtlichen finanziellen Angelegenheiten. Er berät beispielsweise zu Vermögensaufbau, Geldanlage und Risikoabsicherung. Im Fokus steht fast immer ein sorgenfreier Ruhestand. Weitere Ziele wie z.B. die Ausbildungsfinanzierung der Kinder, ein Immobilienkauf oder die Absicherung von Hinterbliebenen können mit Hilfe eines Finanzberaters leichter erreicht werden. Idealerweise agiert ein Finanzberater dabei vollkommen unabhängig und spricht keine Empfehlungen aufgrund von Provisionen oder sonstigen Abhängigkeiten aus. Nur dann liegt Kundenorientierung vor.

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Was ist der Unterschied zwischen einem normalen und einem wirklich unabhängigen Finanzberater?

Normale Finanzberater arbeiten in der Regel fest angestellt oder als Handelsvertreter für bestimmte Banken, Versicherungen oder Finanzvertriebe. Sie müssen die Anlageprodukte ihrer Arbeit- oder Auftraggeber auf Provisionsbasis verkaufen und sind daher nicht neutral in der Beratung. Unabhängige Finanzberater können alle am Markt vorhandenen Finanzprodukte vorstellen und für ihre Kunden nutzen. Sie sind nicht bei bestimmten Anbietern angestellt und sie erhalten keine Provision. Daher können Sie komplett unabhängig alleine im Sinne ihrer Kunden beraten.
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Normaler Finanzberater

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Unabhängiger Finanzberater

Woran erkennt man einen unabhängigen Finanzberater?

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Vergütung und Zulassung entscheiden

Sie suchen einen unabhängigen Finanzberater? Dann ist es zunächst wichtig, darauf zu achten, dass der Berater keinen Interessenkonflikten unterliegt. Diese treten auf, wenn seine Vergütung von einer erfolgreichen Vermittlung abhängt und dafür Provisionen gezahlt werden. Ein unabhängiger Finanzberater darf darüber hinaus in keinem Abhängigkeitsverhältnis stehen. Das ist – wie bereits erläutert – bei Mitarbeitern einer Bank oder bei Handelsvertretern von Finanzvertrieben und Versicherungen der Fall.
Die Sicherheit, dass eine Finanzberatung tatsächlich unabhängig ist, haben Sie als Kunde erst dann, wenn keine Provisionen fließen und keinerlei Abhängigkeit besteht.
Dies ist nur bei Finanzberatung auf Honorarbasis – auch

Gespräch mit Kunden

Honorarberatung” oder “Honorar-Finanzberatung” genannt – gegeben! Nur bei dieser Art von Finanzberatung steht ausschließlich die Beratung im Sinne des Kunden im Fokus. Die Vergütung erfolgt einzig und alleine durch den Mandanten. Daher ist nur ein Honorar-Finanzberater ein unabhängiger Finanzberater.

Ob es sich bei einem Finanzberater um einen Honorar-Finanzberater handelt, können Sie ganz leicht herausfinden. Denn die Information, nach welcher Zulassung ein Finanzberater tätig ist, steht sowohl in dem Impressum seiner Internetseite als auch in der gesetzlich vorgeschriebenen Erstinformation, die vor dem Erstkontakt ausgehändigt werden muss. Dort sollte mindestens eine der folgenden Bezeichnungen stehen oder eine Kombination dieser:

Werden keine der o.g. Berufsbezeichnungen erwähnt, so handelt es sich nur um einen Vermittler. Wir tragen die Erlaubnis „Honorar-Finanzanlagenberater“. Nähere Informationen finden Sie natürlich in unserem Impressum.

Finanzberatung wie arbeiten wir Gespräch

Wir sind unabhängiger Honorar-Finanzberater und so arbeiten wir.

Als unabhängiger Honorar-Finanzberater in Köln betrachten wir stets Ihre gesamte Vermögensstruktur und entwickeln eine ganzheitliche Vermögens- oder Ruhestandsplanung.
Individualität, Neutralität und Transparenz stehen bei uns an erster Stelle!
Es erfolgt kein Verkauf von bestimmten, vorgegebenen Anlageprodukten. Sämtliche Vor- und Nachteile der verschiedenen Möglichkeiten können wir Ihnen sachlich und neutral aufzeigen. Dadurch kommen Sie in den Genuss einer wirklich unabhängigen Finanzberatung. Im Endergebnis können Sie so selbst die für Sie richtige Entscheidung treffen. Und zwar eine, mit der Sie sich wohlfühlen und niemand anders.

Auch bei der Produktauswahl sind wir vollkommen unabhängig. Diese sind zudem immer 100% provisionsfrei und daher sehr kostengünstig. Als Berater besprechen wir mit Ihnen auch wichtige Angelegenheiten aus den Bereichen Recht und Steuern. Bei Bedarf empfehlen wir Ihnen spezialisierte Juristen oder Steuerberater aus unserem bundesweiten Netzwerk.

Ablauf unserer unabhängigen Finanzberatung

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1. Kennenlernen

Bei einem Glas Wasser oder einer Tasse Kaffee lernen wir uns kennen. Wir schauen, ob wir uns sympatisch finden, welche Vorstellungen Sie von einer Finanzberatung haben und was Sie persönlich bewegt. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.

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2. Fragen

Um Sie verstehen zu können, haben wir viele Fragen an Sie. Diese erhalten Sie entweder als Analysemappe per Post oder auf Wunsch digital. Ihre Antworten finden Sie in vertrauter Umgebung, welche Sie uns dann zeitnah zukommen lassen.

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3. Planen

Ihre Antworten und beigefügten Unterlagen werten wir aus und erstellen Ihre persönliche Vermögens- oder Ruhestandsplanung. Es ist für uns Normalität, dass Ihre Wünsche und Ziele im Fokus stehen. Fragen klären wir telefonisch.

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4. Beraten

Die unabhängige Finanzberatung dauert ca. zwei Stunden. Wir vermitteln Ihnen essentielles Wissen für Ihren Anlageerfolg und präsentieren die von uns entwickelte Strategie. Im Anschluss erhalten Sie alle Unterlagen in digitaler Form.

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5. Umsetzen

Erst wenn Ihre Fragen beantwortet und Änderungen besprochen sind, bereiten wir alles für die Umsetzung Ihrer Geldanlage vor. Dazu zählen die Depoteröffnung, die Order und die Dokumentation der Finanzberatung.

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6. Begleiten

In der Vermögensverwaltung begleiten wir Sie bzw. Ihr Vermögen, ohne dass Sie die Kontrolle abgeben und den Überblick verlieren. Wir verbinden die Vorteile aus on- und offline. Egal wie, wir sind da - ob telefonisch, digital oder persönlich.

Sprechen Sie mit uns: über Sie.

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