Bekannt aus
Die Vermögensbegleitung ist die Fortsetzung der initialen Anlage- oder Vermögensberatung. Denn die jeweilige Strategie ist nicht statisch, sondern dynamisch. Die zugrunde gelegten Umstände können sich von jetzt auf gleich ändern. Das gilt sowohl für Ihr Leben als auch die Kapitalmärkte. Jegliche Veränderung werden wir gemeinsam in Ihrem Sinne und professionell meistern.
Neben der Fachlichkeit gehört vor allem Menschlichkeit mit dazu, da Emotionen häufig eine große Rolle spielen. Ob Angst oder Euphorie – bei mir werden Sie immer ein offenes Ohr finden.
Ich verspreche Ihnen: Wann immer Sie mich brauchen, bin ich für Sie da. Bis dahin habe ich Ihr Vermögen im Blick, sodass Sie sich auf die Dinge konzentrieren können, die Ihr Herz erfüllen.
Die persönliche Beratung umfasst ein Jahresgespräch, in dem wir die Struktur Ihres Vermögens prüfen, ob diese weiterhin für Sie zielführend ist und ggf. wie Sie Entnahmen tätigen sollten. Zudem führen wir alle drei Monate ein Quartalsgespräch, damit wir immer up-to-date sind. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, sich jederzeit ein Beratungsgespräch zu buchen.
Wenn es an den Börsen richtig schlecht oder richtig gut läuft, neigen Anleger meist dazu, ihre Strategie über Bord zu werfen. Die Ursache: Angst und Gier. Die Folge ist, dass die langfristige Anlegerrendite deutlich gemindert wird. Das proaktive Verhaltenscoaching soll Sie im Börsenextrem unterstützen, Ihrer Strategie treu zu bleiben und teure Anlegerfehler zu vermeiden.
Es ist wichtig, dass die Zusammensetzung Ihres Portfolios stets zu dem Risiko passt, das Sie mit mir vereinbart haben. Daher wird Ihr Depot dauerhaft von mir beobachtet. Bei deutlichen Abweichungen von der ursprünglichen Asset-Allokation informiere ich Sie und stelle mit Ihnen die Ausgangsstruktur Ihres Depots wieder her. Diese Taktik wird von Fachleuten als Portfolio-Rebalancing bezeichnet.
Ihr Depot kann bei einer Bank Ihrer Wahl geführt werden. Dadurch genießen Sie maximale Freiheit und können trotzdem von mir begleitet werden. Dabei haben Sie die volle Kontrolle über Ihr Portfolio. Denn Transaktionen können nur von Ihnen über das Online-Banking durchgeführt werden. Ich unterstütze Sie bei einem professionellen Wertpapierhandel. Dieses Konzept ist einzigartig.
Mit meinem Vermögenscockpit als App und PC-Zugang haben Sie tagesaktuell einen transparenten Überblick über die Entwicklung Ihres Depot bzw. gesamten Vermögens. Mit wenigen Klicks sehen Sie, wie sich Ihr Vermögen zusammensetzt und können dieses bei Bedarf bis ins kleinste Detail durchblicken – angefangen von Einzelwerten, über globaler Verteilung bis Bilanzen und vieles mehr.
Sie werden von mir regelmäßig mit aktuellen Informationen zum Marktgeschehen per Newsletter versorgt. So können Sie die Entwicklung Ihres Depots bzw. Vermögens besser nachvollziehen. Wenn sich Änderungen in Ihren Anlageprodukten ergeben, komme ich ebenfalls auf Sie zu. Gleiches gilt, wenn es sinnvoll ist, neue Produkte in Ihrer Anlage- bzw. Vermögensstrategie zu integrieren.
Sie gehen dem nach, was Sie wirklich glücklich macht wie z.B. Zeit mit der Familie, Hobbys oder Reisen - ich halte Ihnen den Rücken frei.
Bei Fragen, Veränderungen und Maßnahmen greifen Sie auf mein Know-How zurück, damit Sie immer auf dem richtigen Weg bleiben.
Die Kombination aus Strategie, Monitoring und Expertenwissen erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Ihre Wünsche in Erfüllung gehen.
Pensioniertes Ehepaar
Ausgangslage
• Ehemann war „Finanzminister“
• Leider an Demenz erkrankt
• Ehefrau kann keine Finanzen
Ziele
• ~500.000 Euro anlegen
• Kaufkrafterhalt des Vermögens
• Entlastung bei der Verwaltung
Lösung
• Anlagestrategie mit ETFs
• Dauerhafte Begleitung
• Interaktion mit der Tochter
Kundenbewertung
Wir sind seit 2 Jahren in der regelmäßigen Betreuung von Herrn Kemmler. Seine Anlagestrategie für unsere Zielsetzung hat uns überzeugt. Seitdem fühlen wir uns stets sehr gut betreut und beraten. Herr Kemmler nimmt sich immer die nötige Zeit für Anliegen und Rückfragen und überzeugt uns durch seine geduldige und professionelle Art sowie seine fachliche Expertise. Wir schätzen sein Engagement, seine Sympathie und seine transparente Kommunikation auf Augenhöhe – mit einer gewissen Prise Humor. Wir fühlen uns sehr gut aufgehoben und freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit.
Doris und Hubert F. auf ProvenExpert
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Kosteneffizienz: bis 60 Basispunkte
Kosteneffizienz ist ein entscheidender Renditetreiber. Die Rechnung ist simpel: Bruttorendite minus Kosten und Steuern ergibt die Nettorendite. Da jeder gesparte Euro direkt investiert bleibt und vom Zinseszinseffekt profitiert, zahlen sich kostengünstige Anlagestrategien langfristig massiv aus - wie Studien regelmäßig bestätigen. Der erste Hebel ist die Wahl kostengünstiger Anlageinstrumente wie ETFs und Indexfonds. Der zweite Hebel ist ein geringer Kapitalumschlag, durch den unnötige Transaktionskosten und vorzeitige Steuerzahlungen vermieden. Mit einem umsichtigen Vermögensverwalter wird die Gesamtrendite maßgeblich durch günstige Anlageprodukte und konsequenter Buy-and-Hold-Strategie gesteigert.
Entnahmestrategie: bis 110 Basispunkte
In der Auszahlungsphase entscheiden zwei Faktoren über den Vermögenserhalt. Der erste Faktor ist die Reihenfolge der Auflösung. In Deutschland gilt das sog. FiFo-Prinzip (First-in, First-out). Das bedeutet, dass zuerst gekaufte Anteile zuerst veräußert werden müssen. Da diese meist die höchsten Buchgewinne aufweisen, löst deren Verkauf die höchste Steuerlast aus. Der zweite Faktor ist die Höhe der Auflösung. Eine Geldanlage an der Börse unterliegt dem Renditereihenfolgerisiko. Das heißt, dass das Portfolio durch eine ungünstige Reihenfolge der Renditen und zu hoher Entnahmen frühzeitig aufgebraucht ist. In der Verantwortung des Vermögensverwalters liegt also eine vorausschauende Entnahmestrategie umzusetzen.
Disziplin: bis 150 Basispunkte
Erfolgreiche Vermögensverwaltung ist oft eine Frage der Psychologie bzw. Disziplin: Die größten Fehler entstehen durch emotional gesteuertes Verhalten des Anlegers. Eine zentrale Aufgabe des Vermögensverwalters ist es, als psychologischer Berater zu fungieren und den Anleger vor Renditejagd (Gier) oder Panikverkäufen (Angst) zu bewahren.
Quelle: Vanguard Adviser’s Alpha® | Hinweis: Mit „Vermögensverwalter“ ist das Unternehmen „Vanguard“ gemeint.
Das Herzstück unserer Zusammenarbeit ist mein Vermögenscockpit. Diese innovative Software ist weit mehr als nur ein Tool: Sie ist die wesentliche Schnittstelle zwischen Ihnen und mir. Damit rücke ich volle Transparenz in den Vordergrund – Sie haben jederzeit den Überblick über Ihr Vermögen, Dokumente und Nachrichten. Dadurch definiere ich Vermögensbegleitung neu.
Depotinformationen
Sie haben immer Einblick in Ihr Depot und können den Depotstand, die Wertentwicklung, die Zusammensetzung, alle Transaktionen sowie Wertpapierinformationen ganz einfach tagesaktuell einsehen.
Vermögensübersicht
Um den Überblick über Ihr gesamtes Vermögen zu erleichtern, können Sie weitere Vermögenswerte einpflegen. Dies gilt für Bankkonten, Immobilien, Versicherungen als auch Schmuck, Kunst und Oldtimer.
Detailanalyse
Mit wenigen Klicks erfahren Sie, in welchen Ländern, Branchen und Unternehmen Sie mit welcher Gewichtung investiert sind und wie hoch die Aktien- und Liquiditätsquote an Ihrem Gesamtvermögen ist.
Dokumentenarchiv
Alle Dokumente, die Sie von mir erhalten, werden in einem Dokumentenordner gespeichert. Weitere Dokumente, wie z.B. Personalausweis, Vollmachten, etc. können Sie digital hinterlegen.
Kommunikation
Die Nachrichtenfunktion bietet schnelle und unbürokratische Kommunikation - wie Sie es von Messenger-Diensten gewohnt sind. Diese wird sicher verschlüsselt und revisionssicher archiviert.
Datensicherheit
Alle Daten liegen in einem Hochsicherheitsrechenzentrum bei der DATEV in Nürnberg. Die Server sind nach modernster Technik gesichert und alle Daten verschlüsselt abgespeichert.
Dieses Beratungspaket eignet sich für Menschen, die im Anschluss eine dauerhafte Begleitung für sich und ihr Vermögen wünschen.
Vermögensverwaltung (genauer: Finanzportfolioverwaltung) bedeutet, dass ein Vermögensverwalter mit BaFin-Erlaubnis innerhalb eines vereinbarten Ermessensspielraums Anlageentscheidungen für Sie eigenständig trifft und umsetzt, ohne für jeden Einzelfall Ihre konkrete Zustimmung einzuholen. Der Fokus liegt i.d.R. allein auf dem von ihm verwalteten Vermögen.
Vermögensbegleitung bedeutet, dass ich Sie laufend individuell berate, während die Anlageentscheidungen bei Ihnen bleiben. Die Umsetzung erfolgt durch Sie mit meiner Unterstützung. Der Fokus liegt auf einer ganzheitlichen Betrachtung.
Proaktive Vermögensbegleitung biete ich ab einem Anlagevolumen von 500.000 Euro an.
Um vollkommen unabhängig zu sein und dem Mandanten die größtmögliche Freiheit in seinen Entscheidungen zu bieten, sehe ich – im Gegensatz zum Markt – von vertraglichen Beziehungen mit Banken ab. Jeder Mandant kann sich seine Bank bzw. Online-Broker frei aussuchen und von mir begleitet werden. Es gilt das jeweils gültige Preis-/Leistungsverzeichnis der Bank.
Ja. Sowohl über das Online-Banking der depotführenden Bank als auch meinem Vermögenscockpit.
Das Honorar für die Vermögensbegleitung beträgt 595,- EUR inkl. MwSt. pro Monat.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
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