Finanzielle Gelassenheit.
Heute. Morgen. Immer.
Bekannt aus
Die Gründe für eine Finanzberatung sind sehr unterschiedlich. Das wahre Motiv lässt sich mit den folgenden Fragen herausfinden.
Als unabhängiger Finanzberater für Aachen biete ich Ihnen verschiedene Beratungsleistungen auf Honorarbasis an. Angefangen von der Anlageberatung über Vermögensberatung bis hin zur Vermögensbegleitung.
Im Fokus steht die individuelle Beratung. Es erfolgt kein Verkauf von Finanzprodukten. Als Honorarberater für Aachen kann ich unterschiedliche Möglichkeiten neutral und transparent aufzeigen. Schließlich gibt es nicht den einen Weg. Wichtig ist, dass dieser zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passt.
Dieses Beratungspaket eignet sich für Menschen, die ihr Vermögen ausbauen oder nutzen möchten und eine fokussierte Beratung wünschen.
Dieses Beratungspaket eignet sich für Menschen, die ihren Ruhestand planen möchten und eine ganzheitliche Beratung wünschen.
Dieses Beratungspaket eignet sich für Menschen, die im Anschluss eine dauerhafte Begleitung für sich und ihr Vermögen wünschen.
Unternehmer aus der Immobilien-Branche
Ausgangslage
• 2 Mio. Euro auf dem Girokonto
• betr. Altersvorsorge bei Allianz
• Neubau von zwei Immobilien
Ziele
• Ruhestand mit 67
• 4.000€ Monatsrente
• Absicherung der Kinder
Lösung
• Anlagestrategie mit ETFs
• Umschichtung des Girokontos
• Empfehlung an einen RA/StB
Kundenbewertung
Ich bin 56 Jahre jung und etwas vermögend, nachdem die jeweiligen Bankangestellten meine Erwartungen nicht erfüllen konnten und ich mich nicht gut aufgehoben gefühlt habe, bin ich bei der weiteren Suche auf die Rheinplan Gesellschaft gestoßen. Die Kennenlernphase wie auch die weitere Vorgehensweise von Herrn Kemmler hat mich überzeugt. Es wurden Lösungen für das derzeitige Vermögen wie auch das zukünftige ausgearbeitet und umgesetzt. Durch das weitere Netzwerk ist eine Rundumbetreuung entstanden, welche ich sehr empfehlen kann.
Jörg S. auf ProvenExpert
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO werde ich nur von Ihnen vergütet, da ich keine Provisionen erhalte. Somit bin ich ein echter Honorarberater.
Da ich keine Verbindungen zu Banken, Fondsanbietern und Maklerpools unterhalte, kann ich Ihnen 100%ige Unabhängigkeit garantieren.
Meine Expertise umfasst die strategische Anlageberatung, Vermögensberatung und Vermögensbegleitung für Menschen 50plus.
Ich bin Finanzanlagenfachmann (IHK), Zertifizierter Berater für Indexprodukte (IFH) und Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH).
Ich verfolge eine wissenschaftlich fundierte Anlagephilosophie nach Buy & Hold und empfehle ETFs, damit Ihr Vermögen sicher und rentabel angelegt wird.
Meine Honorare sind pauschal statt prozentual. Das führt zu Fairness, Planungssicherheit, Rentabilität, Transparenz und Unabhängigkeit.
Ihr gesamtes Vermögen immer im Blick – auf Knopfdruck, egal wo, egal wann. Das manuelle Führen einer Excel-Tabelle ist ab sofort Geschichte.
Für Angelegenheiten abseits meiner Kernkompetenz und Zulassung habe ich mir ein bundesweites Netzwerk aus Experten aufgebaut.
Als unabhängiger Finanzberater für Aachen bin ich frei von wirtschaftlichen Interessen Dritter und werde ausschließlich auf Honorarbasis vergütet. Dadurch stehen Ihre Ziele im Mittelpunkt meiner Beratung.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Möchten Sie Ihr Vermögen mittel- oder langfristig investieren, um ein konkretes Anlageziel wie z.B. Altersvorsorge zu erreichen und benötigen dafür ein geeignetes Anlagekonzept?
Sind Sie mit der Wertentwicklung Ihrer Kapitalanlagen unzufrieden, weil Sie bisher konservativ angelegt oder fragwürdigen "Beratern" vertraut haben und wünschen sich nun eine Optimierung?
Wünschen Sie sich Expertenrat, ob Ihre Geldanlagen von Lebensversicherung bis Depot gut und zielführend für Sie sind, damit die ständigen Zweifel endlich ein Ende haben?
Möchten Sie Ihre berufliche Aktivität kurz- oder mittelfristig beenden, danach von Ihrem Vermögen leben und benötigen dafür ein solides Anlagekonzept oder eine fundierte Ruhestandsplanung?
Werden Sie sich besser fühlen, wenn Ihr Vermögen von einem Profi strukturiert und begleitet wird anstatt selbst auf Basis von Börsenbriefen, Magazinen, Podcasts und YouTube-Videos zu experimentieren?
Empfinden Sie Ihre Vermögenssituation als wildwüchsiges Sammelsurium, weil Sie in der Vergangenheit mal hier und mal da etwas abgeschlossen haben und sehnen sich nach Ordnung?
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Mehr Informationen Viele Finanzberater, die sich als Honorarberater bezeichnen, sind rechtlich betrachtet keine echten Honorarberater, da sie als Finanzanlagenvermittler und/oder Versicherungsmakler zugelassen sind. Damit sind diese berechtigt, Provisionen einzunehmen.
Manche Honorarberater berechnen für die Vermittlung ein Honorar zwischen 5 und 7% bezogen auf die Anlage- oder Beitragssumme. Das ist wie eine Provision zu sehen, da das Honorar an einen Vermögenswert anstatt einer Leistung mit entsprechendem Aufwand gekoppelt ist.
Nahezu alle Honorarberater berechnen für die laufende Betreuung ein prozentuales Honorar i.H.v. beispielsweise 1% pro Jahr auf den Vermögenswert. Das hat ebenfalls Provisionscharakter, da sich das Honorar sowohl durch positive Rendite als auch weiteren Einzahlungen erhöht - jedoch ohne dass eine Mehrleistung erbracht wurde.
Für die technische Infrastruktur und Honorarabrechnung arbeiten 99% aller Honorarberater mit Maklerpools wie Fondsfinanz, Fondskonzept, Fondsnet, Honorarkonzept oder Netfonds zusammen. Problematisch daran ist, dass Maklerpools nicht unabhängige Vertriebsstrukturen sind. Dadurch verliert der Honorarberater seine Neutralität.
Aufgrund der Kooperation mit einem Maklerpool oder einem Verbund für Honorarberater empfehlen viele Finanzberater häufig Banken wie die FIL Fondsbank GmbH (FFB), die FNZ Bank SE oder die Fondsdepot Bank. Diese Institute sind jedoch stark in der klassischen Finanzindustrie verwurzelt und bergen für Kunden erhebliche Nachteile beim ETF-Handel.
Honorar-Finanzanlagenberater, Honorar-Anlageberater und Versicherungsberater unterliegen einem strikten Provisionsannahmeverbot. Dies wird jährlich von einem Wirtschaftsprüfer kontrolliert.
Honorarberatung bedeutet: Zeit gegen Geld. Daher berechnen echte Honorarberater ein Stunden- oder Pauschalhonorar. Das gilt sowohl für die Beratung als auch die laufende Betreuung. Das führt zu Transparenz und Messbarkeit des vereinbarten Leistungsumfangs.
Die Königsklasse der Unabhängigkeit ist, wenn der Honorarberater eine eigene technische Infrastruktur durch entsprechende digitale Tools vorhält und damit seine Prozesse vollkommen eigenständig steuert.
Durch eine eigene technische Infrastruktur geht eine freie Bankenwahl inkl. sehr günstige Neobroker wie Scalable Capital oder Smartbroker+ einher. So kann der Honorarberater für den Kunden sicherstellen, die günstigsten Bankkonditionen zu erhalten. Das ist wichtig, da Handelskosten Einfluss auf die Rendite haben.
Bei der Suche nach einem echten Honorarberater stößt man schnell auf den Bundesverband unabhängiger Honorarberater gemeinnütziger e.V. Dieser steht zum wiederholten Male auf der Warnliste Geldanlage der Stiftung Warentest (Finanztest), da Kundenanfragen auffallend häufig bei der Deutsche Honorarberatung GmbH landen. Der dortige Geschäftsführer Christian Hagemann hat diesen Verein vor Jahren mitgegründet.
Anlageberatung
Eine Anlageempfehlung mit konkreten ETFs auf Basis Ihres Anlageziels und Risikoprofils sowie Empfehlung einer Depotbank.
Vermögensberatung
Ein verständlicher Fahrplan, der Ihnen aufzeigt, mit welchen finanziellen Maßnahmen Sie die Wahrscheinlichkeit erhöhen können, das Leben zu leben, wie Sie es sich vorstellen. Dies schließt eine Anlageempfehlung mit konkreten ETFs auf Basis Ihres Anlageziels und Risikoprofils sowie Empfehlung einer Depotbank für Ihr liquides Vermögen mit ein. Gleichzeitig werden Risiken minimiert, die Ihnen und Ihre Hinterbliebenen teuer zu stehen kommen können.
Nein. Diese erfolgt ausschließlich durch meine Kooperationspartner (Steuerberater/Rechtsanwälte).
Nein. Als Honorarberater für Aachen führe ich die Beratung online per Video-Konferenz durch.
Ja. Sie erhalten direkt nach der Finanzberatung zwei PDFs – das Anlagekonzept oder die Ruhestandsplanung und das E-Book „Wissensvermittlung“.
Anlageberatung inkl. Anlagekonzept: ab 3.570,- EUR einmalig
oder
Vermögensberatung inkl. Ruhestandsplanung: ab 5.950,- EUR einmalig
optional
Vermögensbegleitung: 595,- EUR monatlich
Alle Honorare verstehen sich inklusive der gesetzlichen Mehrwertsteuer.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
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