Bekannt aus
Blicke ich auf meine geführten Anlageberatungen zurück, nehme ich wahr, dass Anleger, die ihr Vermögen mittel- oder langfristig investieren möchten, um ein konkretes Anlage-/Entnahmeziel zu erreichen, sich bestimmte Eigenschaften bei ihrer Geldanlage wünschen und diese als außerordentlich wichtig erachten.
Die häufigsten Motive für eine strategische und unabhängige Anlageberatung auf Honorarbasis sind Vermögensausbau/-nutzung für den Ruhestand, Werterhalt des Vermögens mit Blick auf den Nachlass, Unzufriedenheit mit Bankprodukten wie Tages-, Festgeld, aktiven Fonds, Vermögensverwaltung und Unsicherheit, wenn die Geldanlage mittels Börsenbriefe, Magazinen, Podcasts oder YouTube-Videos selbst konstruiert wurde.
Suchen Sie deswegen einen Anlageberater in Ihrer Nähe? Gemeinsam legen wir Ihr Geld mit einem guten Gefühl an.
Die Basis ist ein Anlagekonzept, das sowohl Ihre Wünsche als auch elementare Zusammenhänge berücksichtigt.
„Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg“ – eine Weisheit, die der chinesische Philosoph Laotse vor über 2000 Jahren lehrte. Dies gilt auch für die Geldanlage. Vor jeder Investition stehen entscheidende Fragen wie: Welches Budget steht Ihnen zur Verfügung? Welches Ergebnis möchten Sie erzielen? Welcher Zeithorizont steht Ihnen zur Verfügung? Welche Eigenschaften sind Ihnen bei Ihrer Geldanlage wichtig? Die Klarheit über diese Aspekte ist für eine erfolgreiche Anlagestrategie wichtig.
Ohne Risiko gibt es keine Rendite – eine fundamentale Wahrheit der Finanzwelt. Nach der Definition Ihres Anlageziels ist es von besonderer Bedeutung, das für Sie passende Risikoprofil zu ermitteln. Hierbei stellen sich wichtige Fragen: Welches Risiko ist zur Erreichung Ihres Ziels notwendig? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen? Welches Risiko ist Ihnen bewusst? Und welches Risiko können Sie finanziell tragen? Diese Überlegungen helfen, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag zu finden.
Auf Basis Ihres Anlageziels und Ihres Risikoprofils sowie unter Anwendung der Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung, erstelle ich für Sie einen passenden Portfoliovorschlag. Dieser umfasst eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Mischung aus globalen Aktien- und Anleihen-ETFs. Detaillierte Informationen zur genauen Anlagestruktur, Backtesting-Daten, Jahresperformance sowie Produkt- und Anlegerinformationen werden Ihnen transparent zur Verfügung gestellt.
Transparenz und Verständnis sind essenziell für Ihr Vertrauen. Daher erhalten Sie von mir zusätzlich zur Anlageempfehlung eine umfassende Wissensvermittlung. In einem eigens erstellten E-Book finden Sie fundierte Erläuterungen zu Themen wie Inflation, Rendite, Finanzwissenschaften, Investmentansätzen, Portfoliokonstruktion sowie den Unterschieden zwischen Fondsdepot und Fondspolice. Dies ermöglicht Ihnen, die Anlageempfehlung vollständig nachzuvollziehen.
Die derzeitige Renditeerwartung von einem global diversifizierten 40/60 (Aktien/Anleihen) ETF-Portfolio liegt für die nächsten 30 Jahre im Median bei 5,3% p.a. nominal. mehr erfahren
Die derzeitige Renditeerwartung von einem global diversifizierten 60/40 (Aktien/Anleihen) ETF-Portfolio liegt für die nächsten 30 Jahre im Median bei 5,8% p.a. nominal. mehr erfahren
Die derzeitige Renditeerwartung von einem global diversifizierten 80/20 (Aktien/Anleihen) ETF-Portfolio liegt für die nächsten 30 Jahre im Median bei 6,2% p.a. nominal. mehr erfahren
exkl. Honorare, Gebühren und Steuern.
Unternehmer aus der Finanz-Branche
Ausgangslage
• 5 Mio. Euro auf dem Girokonto
• Buy-Out über 5 Mio. Euro folgt
Ziele
• 120.000€ Jahresentnahme
• Finanzierung von Start-Ups
Lösung
• Anlagestrategie mit ETFs
• Umschichtung des Girokontos
Kundenbewertung
Herr Kemmler arbeitet sehr professionell und verfügt über ein profundes Fachwissen. Durch das Honorarkonzept muss man zu keinem Zeitpunkt Bedenken haben, dass ein Produktverkauf stattfindet der in erster Linie dem Berater dient. Klare Empfehlung gerade für Anfänger und Fortgeschrittene mit mindestens 500.000 Euro Anlagesumme. Das Beratungshonorar ist wirklich bestens investiert!
Jan D. auf ProvenExpert
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
Die meisten Anlageberater und Anleger rechnen bei der Planung einer Geldanlage mit Durchschnittsrenditen. Das ist zwar naheliegend, aber bei einem Wertpapierportfolio mit Mittelzu- und -abflüssen für eine realistische Beurteilung nicht belastbar.
Entscheidend ist, in welcher Reihenfolge gute und schlechte Börsenjahre auftreten. Genau hier setzt die Monte-Carlo-Simulation an: Sie berechnet auf Basis Zehntausender möglicher Marktverläufe, wie sich ein Wertpapierportfolio unter unterschiedlichen Bedingungen entwickeln könnte. So lässt sich besser einschätzen, wie robust ein Wertpapierportfolio ist und welche Bandbreite der Endvermögen zu erwarten ist. Wenn das Vermögen irgendwann genutzt werden soll, ist solch eine Simulation unverzichtbar. Denn nur so lässt sich prüfen, ob Ihr Geld bis an Ihr Lebensende reichen wird und wo gegebenenfalls nachjustiert werden muss.
Dieses Beratungspaket eignet sich für Menschen, die ihr Vermögen ausbauen möchten und eine fokussierte Beratung wünschen.
Optionale Zusatzleistungen
Dieses Beratungspaket eignet sich für Menschen, die ihr Vermögen nutzen möchten und eine fokussierte Beratung wünschen.
Optionale Zusatzleistungen
Der mögliche Gewinn wurde nach Abzug des Honorars und der Produktkosten auf Basis von Vergangenheitswerten berechnet. Exkl. Steuern und Ein-/Auszahlungen.
Historische Wertentwicklungen sind kein Indikator für die Zukunft. Der Wert einer Anlage und deren Erträge sind nicht garantiert. Sie können steigen und fallen.
Anlageberatung und Vermögensberatung werden oft gleichgesetzt, verfolgen jedoch unterschiedliche Ansätze.
Die Anlageberatung konzentriert sich ausschließlich auf das Thema Geldanlage. In Abhängigkeit des Anlageziels und Risikoprofils wird eine Anlagestrategie mit geeigneten Finanzprodukten wie Aktien, Anleihen oder Fonds (inkl. ETFs) entwickelt. Demzufolge steht eine konkrete Produktempfehlung für die Anlageentscheidung im Fokus.
Die Vermögensberatung hingegen betrachtet die gesamte finanzielle Situation. Dabei werden nicht nur eine Geldanlage, sondern auch Themen wie Liquiditätsrechnung und -planung, Risikomanagement sowie rechtliche und steuerliche Aspekte berücksichtigt. Demnach steht eine ganzheitliche Vermögensstrategie im Vordergrund.
Fazit: Während die Anlageberatung punktuell unterstützt, bietet die Vermögensberatung eine umfassende Beratung.
Eine Anlageberatung ist sowohl für Berufstätige (Angestellte, Freiberufler, Selbstständige, Unternehmer) als auch Privatiers bzw. Rentner sinnvoll. Während für Berufstätige der Vermögensausbau für den Ruhestand im Vordergrund steht, liegt der Fokus von Privatiers bzw. Rentnern auf der Vermögensnutzung im Ruhestand. In diesem Zusammenhang wird ein individuelles Anlagekonzept von dem Anlageberater erarbeitet, durch das der Anleger sein Anlage-/Entnahmeziel erreichen kann.
Ein Anlageberater berät sowohl Verbraucher als auch Unternehmen ausschließlich zum Thema Geldanlage. Der Anleger soll durch die Beratung befähigt werden, eine intelligente Anlageentscheidung zu treffen. Die Beratung hat im Sinne des Anlegers zu erfolgen. Daher müssen die Anlageziele, Kenntnisse und Erfahrungen, finanziellen Verhältnisse sowie Risikomentalität des Anlegers im Vorfeld ermittelt werden. Auf Basis dieser Gesamtbewertung wird eine Anlageempfehlung ausgesprochen.
Ein unabhängiger Anlageberater ist an keine Produktanbieter gebunden, berät ausschließlich gegen Honorar und verfolgt einen passiven Investmentansatz. Dadurch werden Interessenkonflikte deutlich reduziert. Allerdings sind die meisten Anlageberater auf Provisionsbasis tätig und daher nicht unabhängig.
Einen unabhängigen Finanzberater erkennen Sie an seiner Zulassung wie Honorar-Finanzanlagenberater (§ 34h GewO) oder Honorar-Anlageberater (§ 93 WpHG). Die Zulassung steht in dem Impressum seiner Website und in der Erstinformation. Alternativ können Sie für Honorar-Finanzanlagenberater in dem Vermittlerregister der DIHK oder für Honorar-Anlageberater in dem Register der BaFin nachsehen.
Ein guter Anlageberater zeichnet sich neben seiner Unabhängigkeit durch Spezialisierung, passende Qualifikation, Erfahrung, eine klare Anlagephilosophie, gute Referenzen, Transparenz, Datenschutz und eine saubere Dokumentation aus.
Spezialisierung, Qualifikation und Erfahrung
Er konzentriert sich auf wenige Themengebiete, in denen er über fundiertes Fachwissen und praktische Erfahrung verfügt. Seine Qualifikation sollte zu seiner Spezialisierung passen und durch Abschlüsse oder Zertifizierungen nachvollziehbar sein.
Anlagephilosophie
Seine Anlagephilosophie sollte klar, nachvollziehbar und möglichst an wissenschaftlichen Erkenntnissen ausgerichtet sein.
Referenzen
Kunden bewerten seine Leistung auf Google oder Bewertungsportalen wie ProvenExpert und WhoFinance für sehr gut.
Transparenz
Vor Beginn der Zusammenarbeit sollte eine schriftliche Honorarvereinbarung vorliegen, aus der Leistungsumfang, Honorarhöhe und Zahlungsmodalitäten klar hervorgehen.
Datenschutz
Der Austausch vertraulicher Dokumente sollte datenschutzsicher erfolgen. Außerdem sollte vorab klar erkennbar sein, wo und wie Kundendaten gespeichert und verwendet werden.
Dokumentation
Die Beratung sollte nachvollziehbar dokumentiert werden – bei Online-Terminen per Aufzeichnung und in jedem Fall schriftlich.
Eine Anlageempfehlung mit konkreten ETFs auf Basis Ihres Anlageziels und Risikoprofils sowie Empfehlung einer Depotbank.
Nein. Diese erfolgt ausschließlich durch meine Kooperationspartner (Steuerberater/Rechtsanwälte).
Die Beratung führe ich online per Video-Konferenz durch. So haben Sie Ihren Anlageberater immer direkt in der Nähe.
Ja. Sie erhalten direkt nach der Anlageberatung zwei PDFs – das Anlagekonzept und das E-Book „Wissensvermittlung“.
Das Honorar für die Anlageberatung inkl. des Anlagekonzepts beginnt bei 3.570,- EUR inkl. MwSt.
Sprechen Sie mit mir: über Sie.
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