Vermögensverwalter in Köln/Bonn

VERMÖGENSVERWALTUNG KÖLN

GESCHÄFTLICHE BEZIEHUNG

ODER LIEBER

RICHTIGE PARTNERSCHAFT?

GEMEINSAM AUF KURS BLEIBEN.

GUTE VERMÖGENSVERWALTUNG IST LEBENSBEGLEITUNG

Wir definieren Vermögensverwaltung neu. Auf Renditen müssen wir uns nicht konzentrieren, da wir ein wissenschaftliches Anlagekonzept verfolgen. Das bedeutet, Nichts und Niemand kann die Zukunft prognostizieren. Dieses Verständnis bringt uns nicht in Versuchung, mit Ihrem Geld zu spekulieren. Wir konzentrieren uns nur auf Faktoren, die wir auch kontrollieren können. Risiken streuen, Kosten und Steuern niedrig halten sowie darauf zu achten, dass Ihre Vermögens- oder Ruhestandsplanung Sie sicher zum Ziel führt. Das funktioniert nur, wenn man den Menschen in den Vordergrund rückt, dauerhaft begleitet und immer ein offenes Ohr für ihn hat. Eine Planung ist schließlich nicht statisch, sondern dynamisch. Lebensumstände können sich von jetzt auf gleich ändern. Individualität und Menschlichkeit werden in unserer Vermögensverwaltung groß geschrieben.

  • FÜR VERMÖGENDE MANDANTEN
     

  • ABSOLUTE UNABHÄNGIGKEIT
     

  • PERSÖNLICHER ANSPRECHPARTNER
     

  • INDIVIDUELLES RISIKOMANAGEMENT
     

  • REGELMÄßIGE INFORMATIONEN

  • EVIDENZBASIERTE ANLAGESTRATEGIE
     

  • INSTITUTIONELLE ANLAGEPRODUKTE
     

  • SCHNELLE REAKTIONSZEITEN
     

  • MAXIMALE TRANSPARENZ
     

  • PAUSCHALES MONATSHONORAR

SONST SPIELEN VERMÖGENSVERWALTER EIN TEURES SPIEL

 

Sehen Sie Vermögensverwaltung als Königsklasse an, wenn man mehr aus seinem Geld machen möchte? Edle Büros, prunkvolle Gebäude und nicht für jedermann zugängliche Etagen lassen diese Vermutung auch zu. Blicken wir einmal hinter die Fassade: das ganze Drumherum, um dem Anleger ein elitäres Gefühl zu vermitteln, wird einzig und allein von ihm selbst finanziert. Und das nicht zu knapp. Vermögensverwalter berechnen ihren Klienten in der Regel ein bis zwei Prozent pro Jahr auf das verwaltete Vermögen. Im Fokus steht nur die Erzielung von Renditen, die dem Anleger in Aussicht gestellt wurden. Um diese zu erzielen, wird sich grundlegenden Gesetzmäßigkeiten widersetzt. Die Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung werden ignoriert. Das macht es zu einem teuren Glückspiel. Dabei spielt die gesamte (Vermögens-)Situation des Anlegers keine Rolle.

 

MEHRWERTE UNSERER HONORARGESTALTUNG.

MENSCH STATT VERMÖGENSWERT

 

Ist Ihnen Fairness wichtig? Wie bereits erwähnt, hat sich in der Vermögensverwaltung ein prozentuales Honorar auf den Vermögenswert durchgesetzt. Je größer die Vermögensanlage, desto höher also das Honorar. Dieses erhöht sich Jahr für Jahr allein durch die Erzielung von positiven Renditen. Wir hingegen vertreten die Auffassung, dass die Größe des Vermögens den Arbeitsaufwand nicht beeinflusst. Es ist vollkommen unerheblich, ob 250 TEUR oder 2,5 Mio. EUR betreut werden. Der Aufwand ist und bleibt der Gleiche. Primär kommt es auf den Menschen an. Daher berechnen wir unseren Mandanten für die Vermögensverwaltung nur ein monatliches Pauschalhonorar. Allein durch diese einzigartige und vor allem anlegerfreundliche Honorargestaltung erzielen unsere Mandanten langfristig deutlich bessere Ergebnisse als klassische Vermögensverwalter.

VERMÖGENSVERWALTER

​1,19 % p.a. Verwaltungsgebühr

Vermögensendwert: 632.623 EUR

RHEINPLAN

​238,- EUR mtl. Betreuungshonorar

Vermögensendwert: 696.724 EUR

PAUSCHALHONORAR SCHAFFT UNABHÄNGIGKEIT

Ein weiterer Vorteil unserer einzigartigen Honorargestaltung ist, dass auch kein Interessenskonflikt auftreten kann. Das liegt nicht automatisch daran, dass wir honorarbasiert arbeiten, sondern ein pauschales Monatshonorar berechnen. Wie beschrieben, wirkt sich eine prozentuale Honorargestaltung auf die Höhe des Honorars für die Vermögensverwaltung aus. Somit unterliegen klassische Vermögensverwalter - aber auch die meisten Finanzberater - einem Interessenkonflikt. Deren Interesse besteht folglich darin, so viel Vermögen wie möglich von Ihnen anzulegen und zu betreuen. Durch unser Honorarmodell sind wir davon vollkommen unabhängig und vertreten daher ausschließlich die Interessen unserer Mandanten.

BESTANDTEILE UNSERER VERMÖGENSVERWALTUNG.

VERMÖGENSBERATUNG

In jährlichen Gesprächen sprechen wir über die Entwicklung und Struktur Ihres gesamten Vermögens. Auch überprüfen wir die Geeignetheit im Hinblick auf Ihre derzeitige Situation. Änderungswünsche finden selbstverständlich Berücksichtigung, sodass Ihr Portfolio auf Wunsch angepasst wird. Auch gilt es dafür Sorge zu tragen, dass rechtliche Dokumente immer aktuell sind.

BEOBACHTUNG

 

Ihr Depot  wird laufend beobachtet. Es ist wichtig, dass die Zusammensetzung der Anlageklassen stets zu Ihrer Risikoneigung passt. Bei Bedarf greifen wir ein und stellen die Ausgangsstruktur Ihres Depots wieder her. Gleiches gilt bei Änderungen durch den Gesetzgeber oder bei Optimierungen. Das bedeutet, dass Produkte bei signifikanten Vorteilen von uns ausgetauscht werden.

TRANSPARENZ

Sie erhalten pro Quartal eine transparente Vermögensübersicht. Aus dieser können Sie die Entwicklung Ihres Vermögens seit Beginn  ganz transparent entnehmen. Die aktuelle Zusammensetzung und ein aktueller Marktbericht sind ebenfalls enthalten. Mit unserem digitalen Vermögensmanager für Smartphone und PC behalten Sie zusätzlich tagaktuell den Überblick.

INFORMATION

Sie werden regelmäßig mit Informationen zum Marktgeschehen versorgt. Wenn sich Änderungen in den Anlageprodukten Ihrer Vermögensanlage ergeben, kommen wir ebenfalls auf Sie zu. Das Änderungen in der Kostenstruktur oder in der jeweiligen Anlagestrategie sein. Überschreitet Ihr Depot definierte Gewinn- oder Verlustschwellen, werden Sie unmmittelbar von uns informiert.

 

DER DIGITALE VERMÖGENSMANAGER.

Vermögensmanager_Desktopversion

DEPOTINFORMATIONEN

Während der Vermögensverwaltung haben Sie immer Einblick in Ihr Depot und können folgende Informationen tagesaktuell transparent ablesen: den Depotstand, die Wertentwicklung, die Zusammensetzung, die Transaktionen, Wertpapierinfos, Spar- und Entnahme-pläne. Ihre Vermögensanlage ist somit kein Buch mit sieben Siegeln.

VERMÖGENSÜBERSICHT

Für Ihren Überblick über Ihr gesamtes Vermögen können Sie weitere Vermögenswerte manuell einpflegen - angefangen von dem Bankkonto, der Immobilie, Schmuck und Kunst bis hin zum Oldtimer. Selbstverständlich sind auch Verbindlichkeiten erfassbar. Geführte Excel-Tabellen gehören somit der Vergangenheit an.

DOKUMENTENARCHIV

Alle Dokumente, die Sie von uns während der Vermögensverwaltung erhalten, werden in Ihrem sicheren Dokumentenordner automatisch gespeichert. Weitere Dokumente wie z.B. der Personalausweis, die Vorsorgevollmacht oder das Testament u.v.m. sind digital hinterlegbar. Lästiger Papierkram war also gestern.

KOMMUNIKATION

Die Chatfunktion bietet schnelle und unbürokratische Kommunikation. Diese wird automatisch archiviert und zudem sicher verschlüsselt. Auch können wir hierüber telefonieren. Damit erfüllen wir die gesetzlichen Anforderungen, dass telefonische Beratungsgespräche aufgezeichnet werden müssen. Also für alle maximale Sicherheit.

E-SIGNATUR

Für eine vollständig papierlose Vermögensverwaltung können Sie Aufträge und Dokumentationen digital über Ihr Smartphone oder Tablet unterschreiben. Diese werden dann ebenfalls in Ihrem Dokumentenordner automatisch abgelegt. Somit ist eine Zettelwirtschaft passé und wir agieren zudem nachhaltig.

ZIELE

Legen Sie Ihre genauen Ziele fest und verknüpfen Sie diese wahlweise mit Ihren Vermögenswerten wie zum Beispiel dem Wertpapierdepot. Mit dem Zielererreichungsscore sehen Sie tagaktuell, wieviel Sie schon erreicht haben und ob Sie nach wie vor auf Kurs sind. Somit können Sie ganz genau planen anstatt zu hoffen.

BÜRO SALIERRING 32, 50677 KÖLN / TEL 0221.93282160 / E-MAIL INFO@RHEINPLAN.FINANCE

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