Viele Depots sind mit der Zeit so gewachsen. Sei es durch heiße Empfehlungen von Finanzberatern, der Presse oder Börsenbriefe. Manche haben sich selbst mit Wertpapieren beschäftigt und gekauft. Depots von Vermögensverwaltern sind sehr komplex, da eine Vielzahl von Positionen enthalten sind. Ich prüfe:
Asset-Allokation
Regionen
Anlagestil
Überschneidungen
Kosten
Analyse von Lebens- und Rentenversicherungen
Endlich Klarheit
Millionen Menschen haben Lebens- und Rentenversicherungen für ihre Altersvorsorge abgeschlossen. Hinzu kommen staatlich geförderte Altersvorsorgeprodukte wie Riester, Rürup oder betriebliche Altersvorsorge. Doch halten sie das, was sie versprechen? Das rechne ich aus. Dazu zählen:
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