Finanzberater-Unabhängigkeits-Check

❌ Ergebnis

Nicht unabhängig

Finanzanlagenvermittler dürfen Provisionen von Fondsgesellschaften erhalten. Dadurch können Interessenkonflikte entstehen.

💡 Hilfestellung

Die Zulassung steht in dem Impressum seiner Website und in der gesetzlich vorgeschriebenen Erstinformation, die vor dem Erstkontakt übermittelt werden muss. Alternativ können Sie in dem Vermittlerregister der DIHK oder in dem Register der BaFin nachsehen.

💡 Hilfestellung

Die Zulassung steht in dem Impressum seiner Website und in der gesetzlich vorgeschriebenen Erstinformation, die vor dem Erstkontakt übermittelt werden muss. Alternativ können Sie in dem Vermittlerregister der DIHK oder in dem Register der BaFin nachsehen.

❌ Ergebnis

Nicht unabhängig

Durch die zusätzliche Zulassung als Versicherungsmakler dürfen Provisionen von Versicherungsgesellschaften angenommen werden. Dadurch können Interessenkonflikte entstehen.

❌ Ergebnis

Nicht unabhängig

Zwar darf der Finanzberater keine Provisionen annehmen, ist jedoch in einer nicht unabhängigen Vertriebsstruktur eingebunden. Dadurch verliert der Finanzberater seine Neutralität. Der Grund dafür ist, dass die Auswahl von Depotbanken eingeschränkt ist. In der Regel sind das FIL Fondsbank GmbH (FFB), FNZ Bank SE, Fondsdepot Bank, comdirect und DAB. Dadurch können attraktivere Depotbanken unberücksichtigt bleiben.

💡 Hilfestellung

Fragen Sie den Finanzberater, ob er mit einem Maklerpool zusammenarbeitet. Alternativ kann auch die empfohlene Depotbank ein Indiz sein. Die FIL Fondsbank GmbH (FFB), FNZ Bank SE, Fondsdepot Bank, comdirect und DAB werden häufig von Finanzberatern empfohlen, die an Maklerpools angebunden sind.

❌ Ergebnis

Nicht unabhängig

Vermittlungs- und prozentuale Honorare sind nicht an den tatsächlichen Beratungsaufwand, sondern an die Vermittlung oder die Höhe des Vermögens gekoppelt. Dadurch können Interessenkonflikte entstehen.