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Ein unabhängiger Finanzberater steht seinen Kunden in allen finanziellen Fragen zur Seite, von der Risikoabsicherung bis zur Geldanlage. Das priorisierte Ziel ist meist, einen sorgenfreien Ruhestand zu erreichen. Er unterstützt auch bei der Realisierung anderer Ziele wie der Finanzierung der Ausbildung der Kinder oder dem Erwerb von Immobilien. Dabei berücksichtigt er alle Aspekte inklusive rechtlicher und steuerlicher Fragen. Im Idealfall ist er völlig unabhängig und gibt keine auf Provision basierenden Empfehlungen ab. Die Bezahlung erfolgt auf Honorarbasis, was vollkommene Kundenorientierung ermöglicht.
Im Unterschied zu fest angestellten oder als Handelsvertreter tätigen Finanzberatern, die ihre Produkte auf Provisionsbasis veräußern müssen, sind unabhängige Finanzberater autark, arbeiten gegen Honorar und sind an keine Produktanbieter gebunden. Sie haben Zugang zu allen am Markt verfügbaren Finanzprodukten. Ihre Beratung ist daher absolut neutral und ausschließlich auf die Bedürfnisse der Kunden ausgerichtet.
Die meisten Finanzberater betonen ihre Unabhängigkeit, da sie diverse Produkte offerieren, um das ideale für den Kunden ermitteln zu können. Dies ist jedoch komplett falsch! Einige Produktanbieter meiden die Kooperation mit Finanzberatern, sodass diese bei der Produktwahl nicht berücksichtigt werden. Überdies erfolgt die Entlohnung des Beraters nur nach erfolgreicher Produktvermittlung. Somit ist der angeblich unabhängige Finanzberater darauf angewiesen, Produkte zu platzieren, um sein Einkommen zu sichern. Wenn er das nicht tut, erhält er keine Entlohnung. Um dies zu verhindern, wird oft ein Produktbedarf kreiert, auch wenn alles in Ordnung ist.
Apropos kostenlos: „Kostenlose Finanzberatung“ ist ein gängiges Werbeversprechen von Finanzberatern. Dies ist jedoch fern der Realität! Der gesunde Menschenverstand lehnt solche Behauptungen ab. Wer würde arbeiten, ohne entlohnt zu werden? Mit Ausnahme von Ehrenamt, niemand. Auch Finanzberater nicht, da sie nicht karitativ tätig sind. Kosten entstehen nur dann nicht, wenn kein Produkt verkauft wird. Dies ist jedoch nicht das primäre Ziel des Beraters. Wenn aufgrund einer Empfehlung ein Vertrag abgeschlossen wird, war das Gespräch keinesfalls kostenlos. Auch wenn der Berater vom Produktanbieter entlohnt wird, wird diese Zahlung letztlich vom Kunden getragen. Nur weil keine direkte Zahlung erfolgt, ist es nicht kostenlos. Ganz im Gegenteil, die Provisionen sind enorm, oft zur Finanzierung der Gespräche, in denen kein Vertrag zustande gekommen ist.
Um eine unabhängige Finanzberatung in Stuttgart zu erlangen, ist ein Honorar-Finanzberater optimal. So wird sichergestellt, dass er Ihnen nichts verkaufen möchte. Eine Beratung ist zwar nicht kostenlos, aber die Ergebnisse sind definitiv in Ihrem Interesse.
Diese Finanzberater werden allgemein Honorarberater genannt. Eine Überprüfung der Zulassung ist aufgrund der fehlenden Regulierung des Begriffs empfehlenswert. Diese lauten:
Überprüfen Sie die gesetzlich vorgeschriebene Erstinformation und das Impressum auf der Webseite des Finanzberaters. Wenn darin Begriffe wie Versicherungsmakler, Versicherungsvermittler, Finanzanlagenvermittler, Darlehensvermittler auftauchen, handelt es sich bei der betreffenden Person um einen Verkäufer, nicht um einen Berater – auch wenn er etwas anderes behauptet.
In unserer Funktion als unabhängige Finanzberater in Stuttgart offerieren wir verschiedenartige Beratungsleistungen gegen Honorar, von Anlageberatung über Vermögensberatung bis Vermögensverwaltung, optional mit Zusatzleistungen erweiterbar.
Individualität, Neutralität und Transparenz stehen bei uns an erster Stelle!
Individuelle Beratung ohne Produktverkauf steht hierbei im Mittelpunkt. Wir zeigen Ihnen objektiv und transparent alle Optionen auf, wodurch Sie von einer unabhängigen Finanzberatung profitieren. Damit können Sie die richtige Entscheidung selbst für sich fällen.
Wir sind auch bei der Produktauswahl ungebunden und bieten provisionsfreie sowie günstige Möglichkeiten. Zusätzlich behandeln wir Themen aus den Bereichen Recht und Steuern und empfehlen bei Bedarf Experten aus unserem Netzwerk.
Sprechen Sie mit uns: über Sie.
Persönlich in unserem Büro oder online per Video-Konferenz lernen wir uns kennen. Wir schauen, ob wir einander sympathisch sind, was Sie bewegt und was Sie von einer Finanzberatung erwarten. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.
Um Sie verstehen zu können, haben wir einige Fragen an Sie. Ihre persönlichen Analysedokumente erhalten Sie digital oder auf Wunsch per Post. Die Antworten finden Sie in vertrauter Umgebung, welche Sie uns dann zukommen lassen.
Ihre Antworten und Unterlagen werten wir aus und erstellen Ihr Anlagekonzept oder Ruhestands-planung. Es ist für uns Normalität, dass Ihre Ziele im Fokus stehen. Aufkommende Fragen klären wir telefonisch oder per E-Mail.
Die Anlage-/Vermögensberatung dauert ein bis zwei Stunden. Wir präsentieren die von uns entwickelte Strategie und besprechen mit Ihnen das weitere Vorgehen. Ihre Fragen, die im Nachheinein auftreten, klären wir in einem Folgetermin.
Erst wenn Ihre Fragen beantwortet und Änderungen besprochen sind, bereiten wir alles für die Umsetzung Ihrer Strategie vor. Dazu zählen das Auflösen von Verträgen, die Depot-eröffnung, die erste Transaktion und die Beratungdsokumentation.
In der Vermögensverwaltung begleiten wir Sie bzw. Ihr Vermögen, ohne dass Sie die Kontrolle abgeben und den Überblick verlieren. Wir verbinden die Vorteile aus on- und offline. Egal wie, wir sind für Sie da - persönlich oder digital.
Bei wirklich unabhängiger Finanzberatung bestehen keine Interessenskonflikte durch Abhängigkeiten, Provisionen o.Ä.
Eine kostenlose Finanzberatung gibt es nicht. Zwar bezahlen Sie bei einer „kostenlosen“ Finanzberatung auf Provisionsbasis kein Geld unmittelbar an den jeweiligen Berater. Allerdings ist seine Vergütung in den Finanzprodukten enthalten und wird daher von Ihnen getragen. Leider merkt man das nicht. Die Kosten sind i.d.R. deutlich höher als ein Honorar. Unsere Honorare finden Sie hier.
Ja. Sie erhalten von uns direkt nach der Beratung drei PDFs. Das Anlagekonzept oder die Ruhestandsplanung, die detaillierte Anlageempfehlung und das E-Book für Ihren Anlageerfolg.
Die Beratung führen wir entweder persönlich bei uns im Büro oder online per Video-Konferenz durch.
Ja, unser Kennenlerngespräch – persönlich oder online – ist kostenfrei.
Finanzielle Gelassenheit
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