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Ein Finanzberater unterstützt seine Kunden bei sämtlichen finanziellen Angelegenheiten. Er berät beispielsweise zu Vermögensaufbau, Geldanlage und Risikoabsicherung. Im Fokus steht fast immer ein sorgenfreier Ruhestand. Weitere Ziele wie z.B. die Ausbildungsfinanzierung der Kinder, ein Immobilienkauf oder die Absicherung von Hinterbliebenen können mit Hilfe eines Finanzberaters leichter erreicht werden. Idealerweise agiert ein Finanzberater dabei vollkommen unabhängig und spricht keine Empfehlungen aufgrund von Provisionen oder sonstigen Abhängigkeiten aus. Nur dann liegt Kundenorientierung vor.
Normale Finanzberater arbeiten in der Regel fest angestellt oder als Handelsvertreter für bestimmte Banken, Versicherungen oder Finanzvertriebe. Sie müssen die Anlageprodukte ihrer Arbeit- oder Auftraggeber auf Provisionsbasis verkaufen und sind daher nicht neutral in der Beratung. Unabhängige Finanzberater in Koblenz können alle am Markt vorhandenen Finanzprodukte vorstellen und für ihre Kunden nutzen. Sie sind nicht bei bestimmten Anbietern angestellt und sie erhalten keine Provision. Daher können Sie komplett unabhängig alleine im Sinne ihrer Kunden beraten.
Suchen Sie einen Finanzberater in Koblenz, der Sie in Ihrem Sinne berät? Dann ist es zunächst wichtig, darauf zu achten, dass der Berater keinen Interessenkonflikten unterliegt. Diese treten auf, wenn seine Vergütung von einer erfolgreichen Vermittlung abhängt und dafür Provisionen gezahlt werden. Ein unabhängiger Finanzberater darf darüber hinaus in keinem Abhängigkeitsverhältnis stehen. Das ist – wie bereits erläutert – bei Mitarbeitern einer Bank oder bei Handelsvertretern von Finanzvertrieben und Versicherungen der Fall.
Die Sicherheit, dass eine Finanzberatung tatsächlich unabhängig ist, haben Sie als Kunde erst dann, wenn keine Provisionen fließen und keinerlei Abhängigkeit besteht.
Dies ist nur bei Finanzberatung auf Honorarbasis – auch
“Honorarberatung” oder “Honorar-Finanzberatung” genannt – gegeben! Nur bei dieser Art von Finanzberatung steht ausschließlich die Beratung im Sinne des Kunden im Fokus. Die Vergütung erfolgt einzig und alleine durch den Mandanten. Daher ist nur ein Honorar-Finanzberater ein unabhängiger Finanzberater.
Ob es sich bei einem Finanzberater um einen Honorar-Finanzberater handelt, können Sie ganz leicht herausfinden. Denn die Information, nach welcher Zulassung ein Finanzberater tätig ist, steht sowohl in dem Impressum seiner Internetseite als auch in der gesetzlich vorgeschriebenen Erstinformation, die vor dem Erstkontakt ausgehändigt werden muss. Dort sollte mindestens eine der folgenden Bezeichnungen stehen oder eine Kombination dieser:
Werden keine der o.g. Berufsbezeichnungen erwähnt, so handelt es sich nur um einen Vermittler. Wir tragen die Erlaubnis „Honorar-Finanzanlagenberater“. Nähere Informationen finden Sie natürlich in unserem Impressum.
Als unabhängiger Honorar-Finanzberater für die Region Koblenz und Umgebung betrachten wir stets Ihre gesamte Vermögensstruktur und entwickeln eine ganzheitliche Vermögens- oder Ruhestandsplanung.
Individualität, Neutralität und Transparenz stehen bei uns an erster Stelle!
Es erfolgt kein Verkauf von bestimmten, vorgegebenen Anlageprodukten. Sämtliche Vor- und Nachteile der verschiedenen Möglichkeiten können wir Ihnen sachlich und neutral aufzeigen. Dadurch kommen Sie in den Genuss einer wirklich unabhängigen Finanzberatung. Im Endergebnis können Sie so selbst die für Sie richtige Entscheidung treffen. Und zwar eine, mit der Sie sich wohlfühlen und niemand anders.
Auch bei der Produktauswahl sind wir vollkommen unabhängig. Diese sind zudem immer 100% provisionsfrei und daher sehr kostengünstig. Als Berater besprechen wir mit Ihnen auch wichtige Angelegenheiten aus den Bereichen Recht und Steuern. Bei Bedarf empfehlen wir Ihnen spezialisierte Juristen oder Steuerberater aus unserem bundesweiten Netzwerk.
Persönlich in unserem Büro oder online per Video-Konferenz lernen wir uns kennen. Wir schauen, ob wir einander sympathisch sind, was Sie bewegt und was Sie von der Finanzberatung erwarten. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.
Um Sie verstehen zu können, haben wir einige Fragen an Sie. Ihre persönlichen Analysedokumente erhalten Sie digital oder auf Wunsch per Post. Die Antworten finden Sie in vertrauter Umgebung, welche Sie uns dann zeitnah zukommen lassen.
Ihre Antworten und Unterlagen werten wir aus und erstellen Ihre persönliche Vermögens- oder Ruhestandsplanung. Es ist für uns Normalität, dass Ihre Wünsche und Ziele im Fokus stehen. Fragen klären wir telefonisch oder per E-Mail.
Die Finanzberatung dauert etwa zwei Stunden. Wir präsentieren Ihnen die von uns entwickelte Strategie und besprechen mit Ihnen das weitere Vorgehen. Fragen, die Ihrerseits nach der Beratung auftreten, klären wir in einem Folgetermin.
Erst wenn all Ihre Fragen beantwortet und Änderungen besprochen sind, bereiten wir alles für die Umsetzung Ihrer Strategie vor. Dazu zählen das Auflösen von Verträgen, die Depoteröffnung, die Order und die Dokumentation der Finanzberatung.
In der Vermögensverwaltung begleiten wir Sie bzw. Ihr Vermögen, ohne dass Sie die Kontrolle abgeben und den Überblick verlieren. Wir verbinden die Vorteile aus on- und offline. Egal wie, wir sind für Sie da - persönlich oder digital.
Bei wirklich unabhängiger Finanzberatung bestehen keine Interessenskonflikte durch Umsatzvorgaben, Provisionen o.Ä.
Eins vorab: Es gibt keine kostenlose Finanzberatung. Zwar bezahlen Sie bei einer vermeintlichen „Finanzberatung“ auf Provisionsbasis kein Geld unmittelbar an den jeweiligen Berater. Allerdings ist seine Vergütung in den Finanzprodukten enthalten. Leider überwiegend versteckt und i.d.R. deutlich höher als ein Honorar. Unsere Honorare finden Sie hier.
Am Einfachsten ist es, wenn Sie zunächst „unabhängiger Finanzberater“ in Ihrer Stadt googlen. Wie Sie dann vorgehen sollten, haben wir in einer ausführlichen Schritt-für-Schritt-Anleitung beschrieben. Diese finden Sie hier.
Die Beratung führen wir entweder persönlich bei uns im Büro oder online per Video-Konferenz durch.
Ja, unser Kennenlerngespräch – ob persönlich oder online – ist kostenfrei.
Finanzielle Gelassenheit
heute. morgen. immer.
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