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Ein unabhängiger Finanzberater assistiert seinen Kunden in allen finanziellen Fragen, von Risikoabsicherung bis Geldanlage, meist mit dem Ziel, einen sorgenfreien Ruhestand gewährleisten zu können. Weitere Anliegen wie Ausbildungsfinanzierung der Kinder oder ein Immobilienkauf können ebenso adressiert werden. Dabei behält er das Gesamtbild im Auge und berücksichtigt dabei rechtliche und steuerliche Aspekte. Optimalerweise arbeitet ein Finanzberater völlig unabhängig und ohne provisionsgetriebene Empfehlungen. Die Vergütung basiert ausschließlich auf Honorar, was vollständige Kundenorientierung ermöglicht.
Im Gegensatz zu klassischen Finanzberatern, die fest für Banken, Finanzvertriebe oder Versicherungen arbeiten und Provisionen für den Verkauf von Finanzprodukten erhalten, agieren unabhängige Finanzberater autark, honorarbasiert und haben keinerlei Verpflichtungen gegenüber Produktanbietern. Sie können aus der gesamten Produktplatte das Optimum für ihre Kunden auswählen. Dadurch sind sie völlig unabhängig und nur ihren Kunden verpflichtet.
Fast jeder Finanzberater behauptet unabhängig zu sein, da er eine breite Produktpalette anbieten kann, um das Beste für den Kunden zu finden. Dies ist allerdings eine falsche Darstellung! Es gibt Anbieter, die mit Finanzberatern nicht kooperieren, wodurch sie in der Produktrecherche nicht berücksichtigt werden. Zudem erhält der Berater seine Vergütung nur bei erfolgreicher Vermittlung eines Finanzprodukts. So ist der sogenannte unabhängige Finanzberater gezwungen, Produkte zu vermitteln, um Einkommen zu generieren. Wenn nicht, arbeitet er umsonst. Um das zu umgehen, wird oft Bedarf kreiert, selbst wenn eigentlich alles passt.
Apropos kostenlos: Viele Finanzberater locken mit „kostenfreier Finanzberatung“. Das ist schlichtweg falsch! Logischer Menschenverstand widerlegt diese Behauptung schon. Würde jemand ohne Bezahlung arbeiten? Abgesehen von ehrenamtlichen Tätigkeiten, wohl kaum. Auch Finanzberater nicht, da ihre Absicht nicht wohltätig ist. Es entstehen nur dann keine Kosten, wenn kein Produkt abgeschlossen wird. Dies entspricht jedoch nicht dem Ziel des Finanzberaters. Kommt aufgrund seiner Empfehlung ein Vertrag zustande, war die Beratung definitiv nicht umsonst. Der Berater erhält zwar seine Vergütung vom Produktanbieter, doch dieses Geld wird vom Kunden bezahlt. Nur weil keine direkte Zahlung an den Berater erfolgt, heißt das nicht, dass es umsonst ist. Im Gegenteil. Die Provisionen sind astronomisch, teilweise um die Beratungen zu finanzieren, bei denen kein Verkauf erfolgt ist.
Wenn eine absolut unabhängige Finanzberatung in Frankfurt Ihr Ziel ist, ist ein auf Honorarbasis arbeitender Finanzberater die richtige Wahl. Er hat kein Verkaufsinteresse und sein Fokus liegt auf Ihren Bedürfnissen. Auch wenn die Beratung Geld kostet, können Sie sicher sein, dass die Empfehlungen zu Ihren Gunsten sind.
Diese Art von Finanzberater wird umgangssprachlich als Honorarberater betitelt. Da der Begriff nicht reguliert ist, sollte man im Vorfeld die Zulassung des Beraters überprüfen. Diese lauten:
Kontrollieren Sie das Impressum auf der Website und die gesetzlich geforderte Erstinformation des Finanzberaters. Wenn Sie Zulassungen wie Versicherungsmakler, Versicherungsvermittler, Finanzanlagenvermittler, Darlehensvermittler sehen, ist derjenige in Wirklichkeit ein Verkäufer, nicht ein Berater – selbst wenn das Gegenteil behauptet wird.
Als unabhängige Finanzberater in Frankfurt bieten wir vielfältige Beratungsleistungen auf Honorarbasis, von Anlage- über Vermögensberatung bis Vermögensverwaltung jeweils mit optionalen Zusatzleistungen an.
Individualität, Neutralität und Transparenz stehen bei uns an erster Stelle!
Die individuelle Beratung steht im Mittelpunkt, ohne den Verkauf bestimmter Produkte. Wir können Ihnen die Vor- und Nachteile aller Optionen neutral und transparent präsentieren. So erhalten Sie eine unabhängige Finanzberatung und können die richtige Entscheidung selbst für sich treffen.
Unsere Produktauswahl ist absolut unabhängig, provisionsfrei und somit preiswert. Zusätzlich besprechen wir relevante rechtliche und steuerliche Themen und vermitteln spezialisierte Experten aus unserem Netzwerk.
Sprechen Sie mit uns: über Sie.
Persönlich in unserem Büro oder online per Video-Konferenz lernen wir uns kennen. Wir schauen, ob wir einander sympathisch sind, was Sie bewegt und was Sie von einer Finanzberatung erwarten. Danach erhalten Sie Ihr Honorarangebot.
Um Sie verstehen zu können, haben wir einige Fragen an Sie. Ihre persönlichen Analysedokumente erhalten Sie digital oder auf Wunsch per Post. Die Antworten finden Sie in vertrauter Umgebung, welche Sie uns dann zukommen lassen.
Ihre Antworten und Unterlagen werten wir aus und erstellen Ihr Anlagekonzept oder Ruhestands-planung. Es ist für uns Normalität, dass Ihre Ziele im Fokus stehen. Aufkommende Fragen klären wir telefonisch oder per E-Mail.
Die Anlage-/Vermögensberatung dauert ein bis zwei Stunden. Wir präsentieren die von uns entwickelte Strategie und besprechen mit Ihnen das weitere Vorgehen. Ihre Fragen, die im Nachheinein auftreten, klären wir in einem Folgetermin.
Erst wenn Ihre Fragen beantwortet und Änderungen besprochen sind, bereiten wir alles für die Umsetzung Ihrer Strategie vor. Dazu zählen das Auflösen von Verträgen, die Depot-eröffnung, die erste Transaktion und die Beratungdsokumentation.
In der Vermögensverwaltung begleiten wir Sie bzw. Ihr Vermögen, ohne dass Sie die Kontrolle abgeben und den Überblick verlieren. Wir verbinden die Vorteile aus on- und offline. Egal wie, wir sind für Sie da - persönlich oder digital.
Bei wirklich unabhängiger Finanzberatung bestehen keine Interessenskonflikte durch Abhängigkeiten, Provisionen o.Ä.
Eine kostenlose Finanzberatung gibt es nicht. Zwar bezahlen Sie bei einer „kostenlosen“ Finanzberatung auf Provisionsbasis kein Geld unmittelbar an den jeweiligen Berater. Allerdings ist seine Vergütung in den Finanzprodukten enthalten und wird daher von Ihnen getragen. Leider merkt man das nicht. Die Kosten sind i.d.R. deutlich höher als ein Honorar. Unsere Honorare finden Sie hier.
Ja. Sie erhalten von uns direkt nach der Beratung drei PDFs. Das Anlagekonzept oder die Ruhestandsplanung, die detaillierte Anlageempfehlung und das E-Book für Ihren Anlageerfolg.
Die Beratung führen wir entweder persönlich bei uns im Büro oder online per Video-Konferenz durch.
Ja, unser Kennenlerngespräch – persönlich oder online – ist kostenfrei.
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