HÄUFIG GESTELLTE FRAGEN

Unsere Antworten

Weil nur Honorarberater wirklich unabhängige Finanzberater sind, da deren Vergütung nicht von dem Verkauf von Finanzprodukten abhängt, so wie es bei Banken, Finanzberatern & Co. der Fall ist. Ein Honorarberater wird nur für die Beratung vergütet, sodass wirklich in Ihrem Interesse gehandelt wird.

Ein unabhängiger Anlageberater, der rein auf Honorarbasis tätig ist, trägt entweder die Zulassung „Honorar-Anlageberater“ oder „Honorar-Finanzanlagenberater“. Den Status finden Sie entweder in der Erstinformation, die jeder Berater dem Kunden vor dem ersten Kontakt aushändigen muss oder in dem Impressum der jeweiligen Internetseite.

Diese Frage lässt sich nicht mit ein oder zwei Sätzen beantworten. Lesen Sie dazu unseren ausführlichen Beitrag.

Ja. Unter bestimmten Voraussetzungen ist Honorarberatung steuerlich absetzbar. Mehr dazu lesen Sie hier.

Unser Honorarmodell ist absolut einzigartig. Denn wir arbeiten nur mit Pauschalhonoraren. Prozentuale Honorare auf Vermögenswerte oder Sparquoten, gibt es bei uns nicht. So ist garantiert, dass jeder nur für die erbrachte Leistung aufkommt – unabhängig der eigenen Finanzkraft. Schließlich steht bei uns der Mensch im Vordergrund.

Unsere Geldanlagen bzw. Portfolios bestehen – je nach Anlagestrategie – aus sechs bis sieben offenen Investmentfonds. Genauer genommen handelt es sich dabei um börsengehandelte Indexfonds (ETF), die die jeweilige Anlageklasse und Region abbilden.
Ja. Auf Wunsch erhalten Sie Ihre Geldanlage unter Berücksichtigung der sog. SRI (Social Responsible Investment, dt. sozial verantwortungsvolles Investieren) und ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance; dt. Umwelt, Soziales, Unternehmensführung).

Die gewichtete TER unserer Portfolios beträgt max. 0,16% p.a. Die nachhaltigen Portfolios sind etwas teurer.

Die Frage nach Rendite darf das Risiko nicht außer Acht lassen. Die Frage müsste lauten: „Welche Rendite erzielen Ihre Geldanlagen bei welchem Risiko?“. Je nach Anlagestrategie erwarten wir langfristig bis zu 7% p.a. bei höchstmöglicher Diversifikation im Durchschnitt. Eine Garantie für die Zukunft gibt es natürlich nicht.

Grundsätzlich haben wir Zugriff auf eine Vielzahl von Banken. Unsere Spezialkonditionen bei der comdirect bank AG weisen unseres Erachtens das beste Preis-/Leistungsverhältnis auf. Mehr dazu finden Sie hier.

Ja. Entweder über den Onlinezugang der Depotbank oder unseren Vermögensmanager.
Ja. Sie können jederzeit Entnahmen tätigen. Drei bis fünf Tage nach der erteilten Order wird der Betrag auf Ihrem Referenzkonto gutgeschrieben.

Proaktive Vermögensverwaltung bieten wir ab einem Anlagevolumen von 250.000 Euro an.

Nein. Diese sind von Ihnen immer per Unterschrift zu bestätigen.

Es kommt darauf an. Unser Fokus liegt auf dem Thema Vermögen. Daher bieten wir ausschließlich eine Überprüfung von Lebens- und Rentenversicherungen an. Dazu zählt die Berechnung der Rentabilität sowie Analyse der hinterlegten Fonds bei Fondspolicen. Zu allen anderen Versicherungsarten bieten wir weder eine Beratung noch Überprüfung an.