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HÄUFIG GESTELLTE FRAGEN

UNSERE ANTWORTEN.

Warum sollte ich mich von einem Honorarberater beraten lassen?


Weil nur Honorarberater wirklich unabhängige Finanzberatung leisten, da deren Vergütung nicht von dem Verkauf von Finanzprodukten abhängt, so wie es bei Banken, Finanzvertrieben & Co. der Fall ist. Ein unabhängiger Honorarberater wird nur für die Beratung vergütet, sodass wirklich in Ihrem Interesse gehandelt wird.




Kann ich Honorarberatung von der Steuer absetzen?


Ja. Unter bestimmten Voraussetzungen ist Honorarberatung steuerlich absetzbar. Mehr dazu lesen Sie hier.




Aus welchen Produkten bestehen Ihre Geldanlagen?


Unsere Geldanlagen bzw. Portfolios bestehen - je nach Anlagestrategie - aus vier bis sechs offenen Investmentfonds. Genauer genommen handelt es sich dabei um Anlageklassen-, Indexfonds und ETF, die die jeweilige Anlageklasse abbilden. Im Endergebnis investieren Sie in über 10.000 Wertpapiere (Aktien sowie kurzlaufende Staats- und Unternehmensanleihen hoher Bonität) weltweit.




Welche Rendite erzielen Ihre Anlagestrategien?


Die Frage nach Rendite darf das Risiko nicht außer Acht lassen. Die Frage müsste lauten: "Welche Rendite erzielen Ihre Geldanlagen bei welchem Risiko?". Je nach Anlagestrategie sind 5 bis 13% p.a. bei höchstmöglicher Diversifikation möglich. Eine Garantie für die Zukunft gibt es natürlich nicht.




Mit welcher Bank arbeiten Sie zusammen?


Grundsätzlich haben wir Zugriff auf eine Vielzahl von Banken. Unsere Spezialkonditionen bei der comdirect bank AG weisen unseres Erachtens das beste Preis-/Leistungsverhältnis auf. Mehr dazu finden Sie hier.




Habe ich jederzeit Einblick in meine Geldanlage?


Ja. Entweder über den Onlinezugang der Depotbank oder unseren Vermögensmanager.




Ist mein angelegtes Geld jederzeit verfügbar?


Ja. Sie können jederzeit Entnahmen tätigen. Drei bis fünf Tage nach der erteilten Order wird der Betrag auf Ihrem Referenzkonto gutgeschrieben.




Ab welchem Anlagebetrag bieten Sie Vermögensverwaltung an?


Eine Einstiegsgrenze, wie oft üblich, gibt es bei uns nicht. Im Hinblick auf Ihre Rentabilität ist es ideal, wenn Sie uns ein Anlagevolumen von min. 250.000 Euro anvertrauen.




Können Sie Transaktionen ohne meine Zustimmung durchführen?


Nein. Diese sind von Ihnen immer entweder per TAN oder Unterschrift zu bestätigen.




Wie hoch sind die Produktkosten Ihrer Portfolios?


Die Produktkosten (gewichtete TER) unserer Portfolios betragen max. 0,44% p.a.




Woran erkenne ich einen unabhängigen Honorarberater?


Ein unabhängiger Anlageberater, der rein auf Honorarbasis tätig ist, trägt entweder die Zulassung "Honorar-Anlageberater" oder "Honorar-Finanzanlagenberater". Den Status finden Sie entweder in der Erstinformation, die jeder Berater vor dem ersten Kontakt mit dem Kunden aushändigen muss, oder in dem Impressum der jeweiligen Internetseite.




Wie gestalten sich Ihre Beratungshonorare?


Unsere Honorare basieren auf erfahrungsgemäßem Aufwand zum Festpreis. Prozentuale Honorare auf Vermögenswerte oder Sparquoten, gibt es bei uns nicht. So ist garantiert, dass jeder nur für die erbrachte Honorarberatung aufkommt - unabhängig der eigenen Finanzkraft. Schließlich steht bei uns der Mensch im Vordergrund.




Kann ich bei Ihnen auch "grün" investieren?


Ja. Auf Wunsch erhalten Sie Ihre Geldanlage unter Berücksichtigung der sog. SRI (Social Responsible Investment, dt. sozial verantwortungsvolles Investieren) und ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance; dt. Umwelt, Soziales, Unternehmensführung).




Bieten Sie auch die Überprüfung von Versicherungen an?


Es kommt darauf an. Unser Fokus liegt auf dem Thema Vermögen. Daher bieten wir ausschließlich eine Überprüfung von Lebens- und Rentenversicherungen an. Dazu zählt die Berechnung der Rentabilität sowie Analyse der hinterlegten Fonds bei fondsgebundenen Produkten. Zu allen anderen Versicherungsarten bieten wir weder eine Beratung noch Überprüfung an.





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